Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками, популярність криптоактивів зростає по всьому світу, а кількість користувачів у Південно-Східній Азії також демонструє швидке зростання. Щоб детально вивчити характеристики ланцюгових фінансових потоків у цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та їх зв'язок з незаконною діяльністю, ми провели всебічний аналіз 10 000 зразків блокчейн-адрес з 2020 року до сьогодні. Відстежуючи та маркуючи різні типи ризикових фінансових потоків, ми виявили, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише виявляє ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, але й з макроекономічного погляду обговорює причини цього явища, а також пропонує відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні особливості в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: у Південно-Східній Азії високий відсоток молодого населення, а також поширення мобільного Інтернету призвели до швидкого зростання кількості криптоактивів. За оцінками, в цьому регіоні вже є десятки мільйонів криптоактивів.
Сильний попит на міжнародні платежі: у регіоні Південно-Східної Азії велика кількість трудових мігрантів, криптоактиви надають їм зручний засіб для міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Регуляторне середовище неоднорідне: регуляторна політика щодо віртуальних валют у країнах Південно-Східної Азії різниться, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чіткої регуляторної структури, що призводить до певних ризиків відповідності в рухах капіталу.
Аналіз зразка та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
У аналізі 10 000 адрес блокчейну приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному ланцюгу через децентралізовані гаманці, демонструючи високу ліквідність та децентралізовані характеристики. Загальний обсяг вільно циркулюючих коштів становить 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані способи торгівлі стали основними.
Зв'язок з чорним і сірим ринком
Більше 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшло на адреси, пов'язані з чорним та сірим сектором, що становить понад 12%. Подальше відстеження фінансових потоків залишкових адрес показало, що через вторинні чи багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з чорним і сірим сектором, що призвело до збільшення частки ризикових адрес, пов'язаних з чорним і сірим сектором, до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивних користувачів Південно-Східної Азії можуть бути мільйони користувачів, які мають ризик фінансових взаємодій з чорним і сірим сектором.
Аналіз фінансових потоків та ризиків чорної та сірої економіки
Типізація адрес чорного та сірого сектора
За допомогою ризикових маркерів ми поділяємо адреси, які тісно пов'язані з чорним і сірим секторами, на 3 великі категорії та 44 менші категорії. Основні категорії високого ризику включають:
Послуга змішування монет: головним чином використовується для анонімізації руху коштів
Підпільні фінансові установи: використовуються для незаконного переказу коштів через кордон та відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, схемами Понці, вбивством закордонних платформ, вбивством свиней тощо
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними суб'єктами чорної та сірій економіки.
Явища високоризикових грошових потоків
Дослідження показали, що деякі конкретні категорії грошових потоків є особливо значущими:
Більше 10 мільйонів доларів США було безпосередньо перераховано на адреси, пов'язані з підпільними фінансовими установами, і кількість транзакцій сягнула тисяч.
Приблизно 11 мільйонів доларів США чітко направлено на онлайн-азартні платформи.
Більше 22 мільйонів доларів США було виведено на шахрайську платформу.
Цей тип фінансових потоків виявляє складність і прихованість діяльності чорного та сірого ринку, особливо в умовах анонімності та трансакційності криптоактивів, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні фінансові перекази та відмивання грошей.
Ситуація з притоком коштів на санкційні платформи
Пропорція притоку коштів на платформи під санкціями
З коштів, які безпосередньо пов'язані з чорними та сірими галузями, приблизно 53,49% спрямовано на платформи, що підлягають санкціям, кількість відповідних угод навіть вдвічі перевищує ту, що спрямована до підпільних фінансових установ, а загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, що підлягають санкціям, залишаються основним місцем притоку високоризикових коштів.
Аналіз випадків: певний інструмент змішування монет
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів у рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх потоків фінансування на платформу, що підпадає під санкції. Однак з моменту внесення її до списку санкцій у серпні 2022 року обсяги торгівлі значно зменшилися, що свідчить про ефективний стримуючий вплив санкцій на її фінансові потоки.
Макроекономічний аналіз ризиків та дослідження причин
Анонімність та висока ліквідність криптоактивів: анонімність криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів, які рухаються по ланцюгу. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою технічних засобів, таких як змішування монет, що сприяє відмиванню грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів у країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. У деяких регіонах до криптоактивів все ще ставляться з обережністю, не вживаючи активних регуляторних заходів, що створює простір для фінансових потоків чорного та сірого ринку.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є відносно низьким, а розрив між багатими та бідними - значним, що призводить до того, що багато шахраїв та азартні ігри використовують це місце як базу, щоб в основному залучати іноземців.
Технічні труднощі регулювання: Криптоактиви обмінники, постачальники гаманців і децентралізовані платформи через технічні та архітектурні обмеження часто не можуть ефективно контролювати та розслідувати ризики, що стоять за транзакціями. Децентралізовані платформи особливо страждають від нестачі прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення зловмисних дій або ризиків, пов'язаних із відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити контроль за допомогою заходів KYC та AML, крос-ланцюгові транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, збільшуючи загрози безпеці.
Висновки та рекомендації
Аналіз потоків коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії показує, що в використанні криптоактивів у регіоні існує високий рівень безпекових ризиків. Для ефективного зниження ризиків незаконних фінансових потоків на блокчейні ми рекомендуємо вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та реалізувати вдосконалену політику регулювання криптоактивів, шляхом міжнародної співпраці боротися з незаконною діяльністю з використанням блокчейну, враховуючи різні національні умови, запровадити чітку структуру регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до розпізнавання ризиків: посилити навчання звичайних користувачів щодо протидії шахрайству, щоб вони розуміли ризики в блокчейні, підвищити здатність до розпізнавання фінансів чорної і сірій промисловості та свідомість щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та впровадження технологій для трекінгу на блокчейні та протидії відмиванню коштів, точне визначення та боротьба з високими ризиками руху капіталу за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактивів бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у регіоні Південно-Східної Азії до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільної протидії ризикам, підвищення коефіцієнта безпеки в ланцюзі.
Південно-Східна Азія, як один з регіонів з найбільшим потенціалом для розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню обізнаності користувачів щодо безпеки та сприянню інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
8 лайків
Нагородити
8
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
Degen4Breakfast
· 14год тому
Чорного і сірого так багато, а все ж не сталося вибуху.
Переглянути оригіналвідповісти на0
RooftopReserver
· 14год тому
Грай-граю, але не потрапляй справді в чорний бізнес, натисни свічку.
Звіт про ризики крипторинку Південно-Східної Азії: 16,82% адресів, ймовірно, пов'язані з чорними і сірими галузями
Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками, популярність криптоактивів зростає по всьому світу, а кількість користувачів у Південно-Східній Азії також демонструє швидке зростання. Щоб детально вивчити характеристики ланцюгових фінансових потоків у цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та їх зв'язок з незаконною діяльністю, ми провели всебічний аналіз 10 000 зразків блокчейн-адрес з 2020 року до сьогодні. Відстежуючи та маркуючи різні типи ризикових фінансових потоків, ми виявили, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише виявляє ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, але й з макроекономічного погляду обговорює причини цього явища, а також пропонує відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Як новий ринок, Південно-Східна Азія має унікальні особливості в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: у Південно-Східній Азії високий відсоток молодого населення, а також поширення мобільного Інтернету призвели до швидкого зростання кількості криптоактивів. За оцінками, в цьому регіоні вже є десятки мільйонів криптоактивів.
Сильний попит на міжнародні платежі: у регіоні Південно-Східної Азії велика кількість трудових мігрантів, криптоактиви надають їм зручний засіб для міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Регуляторне середовище неоднорідне: регуляторна політика щодо віртуальних валют у країнах Південно-Східної Азії різниться, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чіткої регуляторної структури, що призводить до певних ризиків відповідності в рухах капіталу.
Аналіз зразка та основні висновки
У аналізі 10 000 адрес блокчейну приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному ланцюгу через децентралізовані гаманці, демонструючи високу ліквідність та децентралізовані характеристики. Загальний обсяг вільно циркулюючих коштів становить 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що серед користувачів Південно-Східної Азії децентралізовані способи торгівлі стали основними.
Більше 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшло на адреси, пов'язані з чорним та сірим сектором, що становить понад 12%. Подальше відстеження фінансових потоків залишкових адрес показало, що через вторинні чи багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з чорним і сірим сектором, що призвело до збільшення частки ризикових адрес, пов'язаних з чорним і сірим сектором, до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів криптоактивних користувачів Південно-Східної Азії можуть бути мільйони користувачів, які мають ризик фінансових взаємодій з чорним і сірим сектором.
Аналіз фінансових потоків та ризиків чорної та сірої економіки
За допомогою ризикових маркерів ми поділяємо адреси, які тісно пов'язані з чорним і сірим секторами, на 3 великі категорії та 44 менші категорії. Основні категорії високого ризику включають:
Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними суб'єктами чорної та сірій економіки.
Дослідження показали, що деякі конкретні категорії грошових потоків є особливо значущими:
Цей тип фінансових потоків виявляє складність і прихованість діяльності чорного та сірого ринку, особливо в умовах анонімності та трансакційності криптоактивів, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні фінансові перекази та відмивання грошей.
Ситуація з притоком коштів на санкційні платформи
З коштів, які безпосередньо пов'язані з чорними та сірими галузями, приблизно 53,49% спрямовано на платформи, що підлягають санкціям, кількість відповідних угод навіть вдвічі перевищує ту, що спрямована до підпільних фінансових установ, а загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, що підлягають санкціям, залишаються основним місцем притоку високоризикових коштів.
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів у рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх потоків фінансування на платформу, що підпадає під санкції. Однак з моменту внесення її до списку санкцій у серпні 2022 року обсяги торгівлі значно зменшилися, що свідчить про ефективний стримуючий вплив санкцій на її фінансові потоки.
Макроекономічний аналіз ризиків та дослідження причин
Анонімність та висока ліквідність криптоактивів: анонімність криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів, які рухаються по ланцюгу. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою технічних засобів, таких як змішування монет, що сприяє відмиванню грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів у країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. У деяких регіонах до криптоактивів все ще ставляться з обережністю, не вживаючи активних регуляторних заходів, що створює простір для фінансових потоків чорного та сірого ринку.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є відносно низьким, а розрив між багатими та бідними - значним, що призводить до того, що багато шахраїв та азартні ігри використовують це місце як базу, щоб в основному залучати іноземців.
Технічні труднощі регулювання: Криптоактиви обмінники, постачальники гаманців і децентралізовані платформи через технічні та архітектурні обмеження часто не можуть ефективно контролювати та розслідувати ризики, що стоять за транзакціями. Децентралізовані платформи особливо страждають від нестачі прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення зловмисних дій або ризиків, пов'язаних із відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити контроль за допомогою заходів KYC та AML, крос-ланцюгові транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, збільшуючи загрози безпеці.
Висновки та рекомендації
Аналіз потоків коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії показує, що в використанні криптоактивів у регіоні існує високий рівень безпекових ризиків. Для ефективного зниження ризиків незаконних фінансових потоків на блокчейні ми рекомендуємо вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та реалізувати вдосконалену політику регулювання криптоактивів, шляхом міжнародної співпраці боротися з незаконною діяльністю з використанням блокчейну, враховуючи різні національні умови, запровадити чітку структуру регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до розпізнавання ризиків: посилити навчання звичайних користувачів щодо протидії шахрайству, щоб вони розуміли ризики в блокчейні, підвищити здатність до розпізнавання фінансів чорної і сірій промисловості та свідомість щодо запобігання.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та впровадження технологій для трекінгу на блокчейні та протидії відмиванню коштів, точне визначення та боротьба з високими ризиками руху капіталу за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактивів бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у регіоні Південно-Східної Азії до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільної протидії ризикам, підвищення коефіцієнта безпеки в ланцюзі.
Південно-Східна Азія, як один з регіонів з найбільшим потенціалом для розвитку криптоактивів, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню обізнаності користувачів щодо безпеки та сприянню інноваціям у технологічних засобах, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.