Застосування стейблкоїнів у фінансових злочинах: Аналіз чорного списку USDT та розслідування фінансування тероризму
В останні роки швидкий розвиток стейблкоїнів привернув увагу регуляторів до механізмів замороження незаконних коштів. Основні стейблкоїни, такі як USDT та USDC, вже мають цю технологічну можливість і відіграють роль у боротьбі з відмиванням грошей та іншими незаконними фінансовими діяльностями. У цій статті буде розглянуто два аспекти: аналіз чорних списків адрес USDT та зв'язок з фінансуванням тероризму.
1. Аналіз адрес в чорному списку USDT
Аналізуючи дані Tether на блокчейнах Ethereum та Tron, ми виявили:
З 1 січня 2016 року до чорного списку було додано 5,188 адрес, заморожені кошти перевищують 2,9 мільярда доларів США. Лише в період з 13 по 30 червня 2025 року було заблоковано 151 адресу, з них 90,07% з мережі Tron, заморожена сума склала 86,34 мільйона доларів США. 15, 20 та 25 червня стали піковими днями для блокування, зокрема 20 червня було заблоковано 63 адреси.
Розподіл заморожених коштів показує, що десять найкращих адрес заморозили загалом 5,345 мільйонів доларів США, що становить 61,91% від загальної суми. Середня заморожена сума становить 57,18 тисяч доларів США, а медіана лише 40 тисяч доларів США, що свідчить про те, що невелика кількість великих адрес підвищує загню середнє.
Ці адреси накопичили 8,08 мільярда доларів США, з яких 7,21 мільярда доларів США були виведені до того, як їх заблокували, лише 8,634 мільйона доларів США фактично були заморожені. 17% адрес не мають записів про вихідні транзакції, можливо, вони використовуються як тимчасове сховище або точки агрегації коштів.
41% адресів у чорному списку були створені менше ніж 30 днів тому, 27% існували від 91 до 365 днів, лише 3% використовувалися більше 2 років, що свідчить про те, що нові адреси більше схильні до використання в незаконній діяльності. Приблизно 54% адресів перевели більше 90% коштів перед тим, як потрапили до чорного списку, 10% на момент замороження мали баланс 0, що вказує на те, що правоохоронні дії в більшості випадків можуть лише заморожувати залишки коштів.
За допомогою відстеження руху коштів ми виявили:
Джерела фінансування включають: інші адреси зі списку чорних (91), позначки фішингу (37), гарячі гаманці бірж (34), єдиний основний розповсюджувач (35) та міжланцюговий міст (2).
Куди йдуть кошти: інші адреси з чорного списку (54), централізовані біржі (41) та кросчейн-мости (12).
Варто зазначити, що деякі біржі одночасно з'являються на обох кінцях потоку коштів, підкреслюючи їхню центральну роль у фінансовому ланцюгу. Нинішнє виконання біржами заходів з боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму є недостатнім, що може дозволити злочинцям завершити переміщення активів до втручання регуляторів.
2. Аналіз фінансування тероризму
Ми проаналізували адміністративний запит про арешт, виданий Національним управлінням фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю, і виявили:
З моменту ескалації конфлікту між Ізраїлем та Іраном 13 червня 2025 року було видано лише 1 новий ордер на арешт. З моменту спалахування конфлікту 7 жовтня 2024 року було видано всього 8 ордерів на арешт, з яких 4 згадують "ХАМАС", а останній вперше згадує "Іран".
Постанову про арешт стосується 76 USDT (Tron) адрес, 16 BTC адрес, 2 адреси Ethereum, 641 облікових записів на певній торговій платформі та 8 облікових записів на певній торговій платформі.
Онлайн-трекінг адреси 76 USDT (Tron) виявив дві моделі реагування Tether:
Активне замороження: ще до видачі наказу про арешт 17 адрес, пов'язаних з ХАМАС, були внесені до чорного списку, в середньому за 28 днів раніше.
Швидка реакція: для решти адрес, середній час замороження після оголошення про арешт становить 2,1 дня.
Це вказує на можливу тісну співпрацю між Tether та деякими правоохоронними органами країн.
3. Підсумок та виклики
стейблкоїн в боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму все ще стикається з такими викликами:
Затримане правозастосування проти активного контролю: наразі більшість правозастосувальних дій все ще залежать від післяфактумного вирішення.
Регуляторні сліпі зони біржі: як вузол для введення та виведення коштів, часто має недостатнє спостереження.
Крос-чейн відмивання грошей стає все більш складним: багатоланцюгова екосистема та крос-чейн мости роблять переміщення коштів більш прихованим.
Рекомендуємо емітентам стейблкоїнів, біржам та регуляторним органам:
Посилення обміну інформацією в межах ланцюга
Аналіз технології поведінки інвестицій у реальному часі
Створення кросчейнної відповідної структури
Тільки створивши своєчасну, скоординовану та технічно зрілу систему протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, можна дійсно забезпечити легітимність і безпеку екосистеми стейблкоїнів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
BoredApeResistance
· 08-17 18:36
Сміх до сліз, зараз торгівля в основному перевіряє чорні списки.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Blockblind
· 08-14 19:15
Прокинься, 2,9 мільярда доларів пропало.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SeeYouInFourYears
· 08-14 19:12
Регулювання настільки суворе, що зараз важко знайти добрива.
Аналіз чорного списку адрес USDT: 2,9 мільярда доларів заморожено. Як відстежити ланцюг фінансування тероризму.
Застосування стейблкоїнів у фінансових злочинах: Аналіз чорного списку USDT та розслідування фінансування тероризму
В останні роки швидкий розвиток стейблкоїнів привернув увагу регуляторів до механізмів замороження незаконних коштів. Основні стейблкоїни, такі як USDT та USDC, вже мають цю технологічну можливість і відіграють роль у боротьбі з відмиванням грошей та іншими незаконними фінансовими діяльностями. У цій статті буде розглянуто два аспекти: аналіз чорних списків адрес USDT та зв'язок з фінансуванням тероризму.
1. Аналіз адрес в чорному списку USDT
Аналізуючи дані Tether на блокчейнах Ethereum та Tron, ми виявили:
З 1 січня 2016 року до чорного списку було додано 5,188 адрес, заморожені кошти перевищують 2,9 мільярда доларів США. Лише в період з 13 по 30 червня 2025 року було заблоковано 151 адресу, з них 90,07% з мережі Tron, заморожена сума склала 86,34 мільйона доларів США. 15, 20 та 25 червня стали піковими днями для блокування, зокрема 20 червня було заблоковано 63 адреси.
Розподіл заморожених коштів показує, що десять найкращих адрес заморозили загалом 5,345 мільйонів доларів США, що становить 61,91% від загальної суми. Середня заморожена сума становить 57,18 тисяч доларів США, а медіана лише 40 тисяч доларів США, що свідчить про те, що невелика кількість великих адрес підвищує загню середнє.
Ці адреси накопичили 8,08 мільярда доларів США, з яких 7,21 мільярда доларів США були виведені до того, як їх заблокували, лише 8,634 мільйона доларів США фактично були заморожені. 17% адрес не мають записів про вихідні транзакції, можливо, вони використовуються як тимчасове сховище або точки агрегації коштів.
41% адресів у чорному списку були створені менше ніж 30 днів тому, 27% існували від 91 до 365 днів, лише 3% використовувалися більше 2 років, що свідчить про те, що нові адреси більше схильні до використання в незаконній діяльності. Приблизно 54% адресів перевели більше 90% коштів перед тим, як потрапили до чорного списку, 10% на момент замороження мали баланс 0, що вказує на те, що правоохоронні дії в більшості випадків можуть лише заморожувати залишки коштів.
За допомогою відстеження руху коштів ми виявили:
Джерела фінансування включають: інші адреси зі списку чорних (91), позначки фішингу (37), гарячі гаманці бірж (34), єдиний основний розповсюджувач (35) та міжланцюговий міст (2).
Куди йдуть кошти: інші адреси з чорного списку (54), централізовані біржі (41) та кросчейн-мости (12).
Варто зазначити, що деякі біржі одночасно з'являються на обох кінцях потоку коштів, підкреслюючи їхню центральну роль у фінансовому ланцюгу. Нинішнє виконання біржами заходів з боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму є недостатнім, що може дозволити злочинцям завершити переміщення активів до втручання регуляторів.
2. Аналіз фінансування тероризму
Ми проаналізували адміністративний запит про арешт, виданий Національним управлінням фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю, і виявили:
З моменту ескалації конфлікту між Ізраїлем та Іраном 13 червня 2025 року було видано лише 1 новий ордер на арешт. З моменту спалахування конфлікту 7 жовтня 2024 року було видано всього 8 ордерів на арешт, з яких 4 згадують "ХАМАС", а останній вперше згадує "Іран".
Постанову про арешт стосується 76 USDT (Tron) адрес, 16 BTC адрес, 2 адреси Ethereum, 641 облікових записів на певній торговій платформі та 8 облікових записів на певній торговій платформі.
Онлайн-трекінг адреси 76 USDT (Tron) виявив дві моделі реагування Tether:
Активне замороження: ще до видачі наказу про арешт 17 адрес, пов'язаних з ХАМАС, були внесені до чорного списку, в середньому за 28 днів раніше.
Швидка реакція: для решти адрес, середній час замороження після оголошення про арешт становить 2,1 дня.
Це вказує на можливу тісну співпрацю між Tether та деякими правоохоронними органами країн.
3. Підсумок та виклики
стейблкоїн в боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму все ще стикається з такими викликами:
Рекомендуємо емітентам стейблкоїнів, біржам та регуляторним органам:
Тільки створивши своєчасну, скоординовану та технічно зрілу систему протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, можна дійсно забезпечити легітимність і безпеку екосистеми стейблкоїнів.