Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы степень распространения криптоактивов по всему миру постоянно растет, а количество пользователей в Юго-Восточной Азии также демонстрирует тенденцию к быстрому росту. Чтобы глубже понять характеристики потоков средств на блокчейне в этом регионе, потенциальные финансовые риски и их связь с незаконной деятельностью, мы провели всесторонний анализ 10 000 образцов адресов блокчейна с 2020 года по настоящее время. Отслеживая и маркируя различные типы рискованных потоков средств, мы обнаружили, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и с макроэкономической точки зрения исследует причины данного явления и предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
Как новый рынок, Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей:
Быстрый рост пользователей: В Юго-Восточной Азии высокий процент молодежного населения, а также распространение мобильного интернета способствовали быстрому росту числа пользователей шифрования в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже насчитывается десятки миллионов пользователей Криптоактивов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: в регионе Юго-Восточной Азии много трансграничных рабочих, криптоактивы предоставляют им удобный способ трансграничных платежей, что делает их широко используемыми.
Регуляторная среда различается: в странах Юго-Восточной Азии политика регулирования виртуальных валют варьируется, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении капитала.
Образец анализа и основные выводы
Свобода обращения средств
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных блокчейнах через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно циркулирующих средств составляет 1,484 миллиарда долларов США, что указывает на то, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованный способ торговли стал мейнстримом.
Связь с серой и черной экономикой
Более 110 миллионов долларов США было направлено напрямую на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшиеся адреса показало, что через вторичные или многократные сделки некоторые адреса также получили косвенную связь с черной и серой экономикой, что увеличило долю адресов с риском связи с черной и серой экономикой до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть несколько миллионов пользователей, которые косвенно или прямо имеют риск финансовых операций с черной и серой экономикой.
Анализ потоков средств и рисков в серо-черной индустрии
Типизация адресов черной и серой экономики
С помощью риск-меток мы разделим адреса, связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 маленькие категории, основные высокие рисковые категории включают в себя:
Сервис смешивания токенов: в основном используется для анонимизации потоков средств
Подпольные деньги: используются для незаконного перемещения средств через границу и отмывания денег
Мошеннические платформы: связанные с ложными инвестициями, схемами Понци, «убийством иностранцев», «убийством свиней» и т.д.
В этих высокорисковых адресах содержится более 240 конкретных объектов черной и серой экономики.
Явление высокорисковых денежных потоков
Результаты исследования показывают, что определённые категории денежного потока особенно значительны:
Более 10 миллионов долларов было направлено непосредственно на адреса, связанные с подпольными деньги, и общее количество транзакций достигло нескольких тысяч.
Примерно 11 миллионов долларов были явно направлены на онлайн-игровые платформы.
Более 22 миллионов долларов были введены на мошенническую платформу.
Такие потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности черного и серого рынка, особенно с учетом анонимности криптоактивов и их трансграничного характера, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Доля притока средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, около 53,49% поступили на санкционные платформы, количество связанных сделок даже в два раза превышает количество сделок с подпольными обменниками, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционные платформы по-прежнему являются основным направлением притока высокорискованных средств.
Анализ случаев: некий инструмент для смешивания токенов
В качестве популярного инструмента смешивания токенов, определенная платформа получила более 54 миллионов долларов США в ходе данного исследования, что составляет 97,84% от общего объема притока средств на все санкционированные платформы. Тем не менее, с тех пор как в августе 2022 года она была включена в список санкционированных субъектов, ее объем торгов заметно снизился, что демонстрирует эффективность санкций в подавлении притока средств.
Анализ макроэкономических рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов делает трудным отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут скрывать свое направление с помощью таких технических методов, как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие системы регулирования в регионе Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры по криптоактивам в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций капиталов через границу. В некоторых регионах к криптоактивам все еще относятся с осторожностью, не принимая активных регуляторных мер, что предоставляет пространство для движения средств черной и серой экономики.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии довольно низок, существует значительный разрыв между богатыми и бедными, что приводит к тому, что многие мошенники и азартные игры делают здесь свою базу, в основном привлекая иностранных участников.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы, из-за технологических и архитектурных ограничений, как правило, сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями. Децентрализованные платформы особенно страдают от недостатка прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг через меры KYC и AML, кросс-чейн транзакции и анонимные технологии все же усложняют отслеживание движения средств, увеличивая риски безопасности.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионах Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокий риск безопасности. Чтобы эффективно снизить риск незаконных потоков средств на блокчейне, мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам различных стран следует разработать и внедрить完善ные политики регулирования криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконной финансовой деятельностью на блокчейне, а также разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных валют, учитывая особенности каждой страны.
Повышение способности пользователей к выявлению рисков: Увеличить усилия по образовательной работе с обычными пользователями по борьбе с мошенничеством, чтобы они понимали риски на блокчейне и усилили свою способность выявлять средства черной и серой экономики и осознание мер предосторожности.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точное выявление и пресечение высокорискованных денежных потоков с помощью таких технологий, как анализ больших данных и искусственный интеллект.
Создание механизма многопартийного сотрудничества: поощрение криптоактивов обменников, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, улучшение обмена информацией и совместной защиты от рисков, повышение коэффициента безопасности на цепочке.
Юго-Восточная Азия, как один из наиболее перспективных регионов для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с проблемой рисков денежных потоков. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологиях, мы надеемся постепенно уменьшить незаконные денежные потоки в блокчейне и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
Degen4Breakfast
· 13ч назад
Так много черного и серого, а ничего не взорвалось.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RooftopReserver
· 14ч назад
Играть - это одно, но не попадайтесь на уловки черного рынка, зажгите свечу.
Отчет о рисках крипторынка Юго-Восточной Азии: 16,82% адресов подозреваются в причастности к черной и серой экономике
Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы степень распространения криптоактивов по всему миру постоянно растет, а количество пользователей в Юго-Восточной Азии также демонстрирует тенденцию к быстрому росту. Чтобы глубже понять характеристики потоков средств на блокчейне в этом регионе, потенциальные финансовые риски и их связь с незаконной деятельностью, мы провели всесторонний анализ 10 000 образцов адресов блокчейна с 2020 года по настоящее время. Отслеживая и маркируя различные типы рискованных потоков средств, мы обнаружили, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и с макроэкономической точки зрения исследует причины данного явления и предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
Как новый рынок, Юго-Восточная Азия обладает уникальными характеристиками в экономической структуре, политической среде и поведении пользователей:
Быстрый рост пользователей: В Юго-Восточной Азии высокий процент молодежного населения, а также распространение мобильного интернета способствовали быстрому росту числа пользователей шифрования в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже насчитывается десятки миллионов пользователей Криптоактивов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: в регионе Юго-Восточной Азии много трансграничных рабочих, криптоактивы предоставляют им удобный способ трансграничных платежей, что делает их широко используемыми.
Регуляторная среда различается: в странах Юго-Восточной Азии политика регулирования виртуальных валют варьируется, некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении капитала.
Образец анализа и основные выводы
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных блокчейнах через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно циркулирующих средств составляет 1,484 миллиарда долларов США, что указывает на то, что среди пользователей Юго-Восточной Азии децентрализованный способ торговли стал мейнстримом.
Более 110 миллионов долларов США было направлено напрямую на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств на оставшиеся адреса показало, что через вторичные или многократные сделки некоторые адреса также получили косвенную связь с черной и серой экономикой, что увеличило долю адресов с риском связи с черной и серой экономикой до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть несколько миллионов пользователей, которые косвенно или прямо имеют риск финансовых операций с черной и серой экономикой.
Анализ потоков средств и рисков в серо-черной индустрии
С помощью риск-меток мы разделим адреса, связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 маленькие категории, основные высокие рисковые категории включают в себя:
В этих высокорисковых адресах содержится более 240 конкретных объектов черной и серой экономики.
Результаты исследования показывают, что определённые категории денежного потока особенно значительны:
Такие потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности черного и серого рынка, особенно с учетом анонимности криптоактивов и их трансграничного характера, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, около 53,49% поступили на санкционные платформы, количество связанных сделок даже в два раза превышает количество сделок с подпольными обменниками, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционные платформы по-прежнему являются основным направлением притока высокорискованных средств.
В качестве популярного инструмента смешивания токенов, определенная платформа получила более 54 миллионов долларов США в ходе данного исследования, что составляет 97,84% от общего объема притока средств на все санкционированные платформы. Тем не менее, с тех пор как в августе 2022 года она была включена в список санкционированных субъектов, ее объем торгов заметно снизился, что демонстрирует эффективность санкций в подавлении притока средств.
Анализ макроэкономических рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов делает трудным отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут скрывать свое направление с помощью таких технических методов, как смешивание токенов, что облегчает отмывание денег.
Отсутствие системы регулирования в регионе Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры по криптоактивам в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций капиталов через границу. В некоторых регионах к криптоактивам все еще относятся с осторожностью, не принимая активных регуляторных мер, что предоставляет пространство для движения средств черной и серой экономики.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии довольно низок, существует значительный разрыв между богатыми и бедными, что приводит к тому, что многие мошенники и азартные игры делают здесь свою базу, в основном привлекая иностранных участников.
Технические сложности регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы, из-за технологических и архитектурных ограничений, как правило, сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями. Децентрализованные платформы особенно страдают от недостатка прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг через меры KYC и AML, кросс-чейн транзакции и анонимные технологии все же усложняют отслеживание движения средств, увеличивая риски безопасности.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионах Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокий риск безопасности. Чтобы эффективно снизить риск незаконных потоков средств на блокчейне, мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам различных стран следует разработать и внедрить完善ные политики регулирования криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконной финансовой деятельностью на блокчейне, а также разрабатывать четкие рамки регулирования виртуальных валют, учитывая особенности каждой страны.
Повышение способности пользователей к выявлению рисков: Увеличить усилия по образовательной работе с обычными пользователями по борьбе с мошенничеством, чтобы они понимали риски на блокчейне и усилили свою способность выявлять средства черной и серой экономики и осознание мер предосторожности.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точное выявление и пресечение высокорискованных денежных потоков с помощью таких технологий, как анализ больших данных и искусственный интеллект.
Создание механизма многопартийного сотрудничества: поощрение криптоактивов обменников, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, улучшение обмена информацией и совместной защиты от рисков, повышение коэффициента безопасности на цепочке.
Юго-Восточная Азия, как один из наиболее перспективных регионов для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с проблемой рисков денежных потоков. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологиях, мы надеемся постепенно уменьшить незаконные денежные потоки в блокчейне и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.