Ứng dụng của Stablecoin trong tội phạm tài chính: Phân tích danh sách đen USDT và điều tra tài trợ khủng bố
Trong những năm gần đây, sự phát triển nhanh chóng của stablecoin đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý đối với cơ chế đóng băng tiền bất hợp pháp. Các stablecoin chính như USDT và USDC đã có khả năng công nghệ này và đã đóng vai trò trong việc chống lại rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác trong thực tiễn. Bài viết này sẽ thảo luận từ hai góc độ: phân tích địa chỉ vào danh sách đen của USDT và mối liên hệ với tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ đen USDT
Thông qua việc phân tích dữ liệu Tether trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi phát hiện ra:
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2016, đã có tổng cộng 5.188 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, với số tiền bị đóng băng vượt quá 2,9 tỷ USD. Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị chặn, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, với số tiền bị đóng băng đạt 86,34 triệu USD. Ngày 15, 20 và 25 tháng 6 là những đỉnh điểm chặn địa chỉ, trong đó ngày 20 tháng 6 có 63 địa chỉ bị chặn trong một ngày.
Phân bố số tiền bị đóng băng cho thấy, mười địa chỉ hàng đầu đã đóng băng tổng cộng 5,345 triệu USD, chiếm 61.91% tổng số. Số tiền bị đóng băng trung bình là 57.18 triệu USD, trong khi số trung vị chỉ là 40,000 USD, cho thấy một số lượng nhỏ địa chỉ lớn đã kéo cao trung bình chung.
Các địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển đi trước khi bị đưa vào danh sách đen, chỉ có 86,34 triệu USD thực sự bị đóng băng. 17% các địa chỉ không có ghi chép xuất tiền, có thể được sử dụng như nơi lưu trữ tạm thời hoặc điểm tập hợp tiền.
41% địa chỉ trong danh sách đen được tạo trong thời gian chưa đầy 30 ngày, 27% thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ 3% thời gian sử dụng vượt quá 2 năm, cho thấy địa chỉ mới dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp. Khoảng 54% địa chỉ đã chuyển ra trên 90% số tiền trước khi bị đưa vào danh sách đen, 10% có số dư bằng 0 khi bị đóng băng, cho thấy hành động thực thi pháp luật chủ yếu chỉ có thể đóng băng giá trị còn lại của tài sản.
Thông qua việc theo dõi dòng tiền, chúng tôi phát hiện ra:
Nguồn vốn bao gồm: các địa chỉ danh sách đen khác (91 cái), nhãn lừa đảo (37 cái), ví nóng của sàn giao dịch (34 cái), nhà phân phối chính đơn lẻ (35 cái) và cầu nối chuỗi chéo (2 cái).
Hướng đi của vốn bao gồm: các địa chỉ trong danh sách đen khác (54 cái), sàn giao dịch tập trung (41 cái) và cầu nối chuỗi chéo (12 cái).
Điều đáng chú ý là một số sàn giao dịch xuất hiện đồng thời ở cả hai đầu dòng tiền vào và ra, làm nổi bật vị trí trung tâm của nó trong chuỗi tài chính. Việc thực thi quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của các sàn giao dịch hiện tại còn thiếu sót, có thể cho phép những kẻ phạm tội hoàn tất việc chuyển giao tài sản trước khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý.
2. Phân tích tài trợ khủng bố
Chúng tôi đã phân tích lệnh tạm giữ hành chính do Cục Tài trợ Chống khủng bố Quốc gia Israel ban hành và phát hiện:
Kể từ khi xung đột Israel-Iran leo thang vào ngày 13 tháng 6 năm 2025, chỉ có 1 lệnh tạm giữ mới được ban hành. Kể từ khi xung đột bùng nổ vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, đã có tổng cộng 8 lệnh tạm giữ được ban hành, trong đó 4 lệnh đề cập đến "Hamas" và lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến "Iran".
Lệnh tạm giữ liên quan đến 76 địa chỉ USDT (Tron), 16 địa chỉ BTC, 2 địa chỉ Ethereum, 641 tài khoản của một sàn giao dịch nào đó và 8 tài khoản của một sàn giao dịch nào đó.
Việc theo dõi chuỗi trên địa chỉ 76 USDT (Tron) đã tiết lộ hai chế độ phản ứng của Tether:
Đóng băng chủ động: Đã đưa 17 địa chỉ liên quan đến Hamas vào danh sách đen trước khi lệnh tịch thu được phát hành, trung bình sớm 28 ngày.
Phản ứng nhanh: Đối với các địa chỉ còn lại, hoàn thành việc đóng băng trong trung bình 2,1 ngày sau khi lệnh tạm giữ được công bố.
Điều này cho thấy có thể tồn tại cơ chế hợp tác chặt chẽ giữa Tether và một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
3. Tóm tắt và Thách thức
Stablecoin vẫn đối mặt với những thách thức sau trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố:
Thi hành luật chậm trễ vs phòng ngừa chủ động: Hiện tại, hầu hết các hành vi thi hành luật vẫn phụ thuộc vào xử lý sau.
Khu vực mù của sự quản lý sàn giao dịch: Là nút giao dịch tiền vào và ra, thường bị giám sát không đủ.
Rửa tiền đa chuỗi ngày càng phức tạp: Hệ sinh thái đa chuỗi và cầu nối đa chuỗi làm cho việc chuyển tiền trở nên kín đáo hơn.
Đề nghị các nhà phát hành stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Tăng cường chia sẻ thông tin trên chuỗi
Phân tích hành vi đầu tư theo thời gian thực
Thiết lập khung quy định tuân thủ đa chuỗi
Chỉ khi xây dựng được hệ thống chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố kịp thời, phối hợp, và công nghệ trưởng thành, thì mới có thể đảm bảo tính hợp pháp và an toàn cho hệ sinh thái stablecoin.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BoredApeResistance
· 08-17 18:36
Cười chết được, bây giờ giao dịch đều phải kiểm tra danh sách đen ở đây.
Xem bản gốcTrả lời0
Blockblind
· 08-14 19:15
Tỉnh lại đi, 29 tỷ đô đã mất.
Xem bản gốcTrả lời0
SeeYouInFourYears
· 08-14 19:12
Quản lý nghiêm ngặt như vậy, hiện tại việc khai thác thật không dễ.
Phân tích địa chỉ bị đưa vào danh sách đen USDT: 2,9 tỷ USD bị đóng băng, cách theo dõi chuỗi tài trợ khủng bố như thế nào
Ứng dụng của Stablecoin trong tội phạm tài chính: Phân tích danh sách đen USDT và điều tra tài trợ khủng bố
Trong những năm gần đây, sự phát triển nhanh chóng của stablecoin đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý đối với cơ chế đóng băng tiền bất hợp pháp. Các stablecoin chính như USDT và USDC đã có khả năng công nghệ này và đã đóng vai trò trong việc chống lại rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác trong thực tiễn. Bài viết này sẽ thảo luận từ hai góc độ: phân tích địa chỉ vào danh sách đen của USDT và mối liên hệ với tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ đen USDT
Thông qua việc phân tích dữ liệu Tether trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi phát hiện ra:
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2016, đã có tổng cộng 5.188 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, với số tiền bị đóng băng vượt quá 2,9 tỷ USD. Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị chặn, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, với số tiền bị đóng băng đạt 86,34 triệu USD. Ngày 15, 20 và 25 tháng 6 là những đỉnh điểm chặn địa chỉ, trong đó ngày 20 tháng 6 có 63 địa chỉ bị chặn trong một ngày.
Phân bố số tiền bị đóng băng cho thấy, mười địa chỉ hàng đầu đã đóng băng tổng cộng 5,345 triệu USD, chiếm 61.91% tổng số. Số tiền bị đóng băng trung bình là 57.18 triệu USD, trong khi số trung vị chỉ là 40,000 USD, cho thấy một số lượng nhỏ địa chỉ lớn đã kéo cao trung bình chung.
Các địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển đi trước khi bị đưa vào danh sách đen, chỉ có 86,34 triệu USD thực sự bị đóng băng. 17% các địa chỉ không có ghi chép xuất tiền, có thể được sử dụng như nơi lưu trữ tạm thời hoặc điểm tập hợp tiền.
41% địa chỉ trong danh sách đen được tạo trong thời gian chưa đầy 30 ngày, 27% thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ 3% thời gian sử dụng vượt quá 2 năm, cho thấy địa chỉ mới dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp. Khoảng 54% địa chỉ đã chuyển ra trên 90% số tiền trước khi bị đưa vào danh sách đen, 10% có số dư bằng 0 khi bị đóng băng, cho thấy hành động thực thi pháp luật chủ yếu chỉ có thể đóng băng giá trị còn lại của tài sản.
Thông qua việc theo dõi dòng tiền, chúng tôi phát hiện ra:
Nguồn vốn bao gồm: các địa chỉ danh sách đen khác (91 cái), nhãn lừa đảo (37 cái), ví nóng của sàn giao dịch (34 cái), nhà phân phối chính đơn lẻ (35 cái) và cầu nối chuỗi chéo (2 cái).
Hướng đi của vốn bao gồm: các địa chỉ trong danh sách đen khác (54 cái), sàn giao dịch tập trung (41 cái) và cầu nối chuỗi chéo (12 cái).
Điều đáng chú ý là một số sàn giao dịch xuất hiện đồng thời ở cả hai đầu dòng tiền vào và ra, làm nổi bật vị trí trung tâm của nó trong chuỗi tài chính. Việc thực thi quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của các sàn giao dịch hiện tại còn thiếu sót, có thể cho phép những kẻ phạm tội hoàn tất việc chuyển giao tài sản trước khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý.
2. Phân tích tài trợ khủng bố
Chúng tôi đã phân tích lệnh tạm giữ hành chính do Cục Tài trợ Chống khủng bố Quốc gia Israel ban hành và phát hiện:
Kể từ khi xung đột Israel-Iran leo thang vào ngày 13 tháng 6 năm 2025, chỉ có 1 lệnh tạm giữ mới được ban hành. Kể từ khi xung đột bùng nổ vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, đã có tổng cộng 8 lệnh tạm giữ được ban hành, trong đó 4 lệnh đề cập đến "Hamas" và lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến "Iran".
Lệnh tạm giữ liên quan đến 76 địa chỉ USDT (Tron), 16 địa chỉ BTC, 2 địa chỉ Ethereum, 641 tài khoản của một sàn giao dịch nào đó và 8 tài khoản của một sàn giao dịch nào đó.
Việc theo dõi chuỗi trên địa chỉ 76 USDT (Tron) đã tiết lộ hai chế độ phản ứng của Tether:
Đóng băng chủ động: Đã đưa 17 địa chỉ liên quan đến Hamas vào danh sách đen trước khi lệnh tịch thu được phát hành, trung bình sớm 28 ngày.
Phản ứng nhanh: Đối với các địa chỉ còn lại, hoàn thành việc đóng băng trong trung bình 2,1 ngày sau khi lệnh tạm giữ được công bố.
Điều này cho thấy có thể tồn tại cơ chế hợp tác chặt chẽ giữa Tether và một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
3. Tóm tắt và Thách thức
Stablecoin vẫn đối mặt với những thách thức sau trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố:
Đề nghị các nhà phát hành stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Chỉ khi xây dựng được hệ thống chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố kịp thời, phối hợp, và công nghệ trưởng thành, thì mới có thể đảm bảo tính hợp pháp và an toàn cho hệ sinh thái stablecoin.