Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlık düzeyi sürekli artmaktadır ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcı sayısı da hızlı bir büyüme eğilimi göstermektedir. Bu bölgedeki zincir üstü fon akışının özelliklerini, potansiyel finansal risklerini ve yasa dışı faaliyetlerle olan ilişkisini daha iyi anlamak için, 2020'den itibaren 10.000 blockchain adresi örneğini kapsamlı bir şekilde analiz ettik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını takip ederek ve etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklentileri aştığını keşfettik. Bu rapor yalnızca Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır:
Kullanıcı büyümesi hızlı: Güneydoğu Asya'daki genç nüfus oranı yüksek olup, mobil internetin yaygınlaşması bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden olmuştur. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sağladığı için yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkeleri, sanal paraların düzenleme politikalarında farklılıklar göstermektedir; bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski oluşturmaktadır.
Örnek Analizi ve Temel Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirlerinde serbestçe dolaşarak yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri sergilemektedir. Serbestçe dolaşan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolara ulaşmakta ve Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
Kara ve gri sektörlerle olan ilişkisi
1.1 milyar doların üzerinde fon, doğrudan kara para aklama ile ilgili adreslere akmıştır ve bu oran %12'nin üzerindedir. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla izlediğimizde, bazı adreslerin ikinci veya daha fazla işlem yoluyla kara para aklama ile dolaylı bağlantılar kurduğu ortaya çıkmıştır, bu da kara para aklama ile ilişkili riskli adreslerin oranını %16.82'ye yükseltmiştir. Bu, on milyonlarca Güneydoğu Asyalı kripto kullanıcısı arasında, milyonlarca kullanıcının dolaylı veya dolaysız olarak kara para aklama ile finansal etkileşimi olabileceği anlamına gelmektedir.
Kara ve gri sektörlerin fon akışı ve risk analizi
Kara gri endüstri adresinin türleri
Risk etiketleri aracılığıyla, kara para aklama ve gri sektörle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırıyoruz. İlgili yüksek riskli kategoriler şunlardır:
Karıştırma Servisi: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır
Kara Borsa: Sınır ötesi yasadışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
Dolandırıcılık platformları: sahte yatırım, Ponzi şeması, dolandırıcılık ve domuz tuzağı gibi durumları içerir.
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla spesifik kara gri sanayi varlığı bulunmaktadır.
Yüksek riskli sermaye akışı olgusu
Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akışlarının özellikle dikkat çekici olduğunu göstermektedir:
10 milyon dolardan fazla fon doğrudan yer altı para transferiyle ilgili adreslere akmış ve işlem sıklığı binlerce kez toplamıştır.
Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına gittiği belirtildi.
2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu tür fon akışları, kara ve gri ekonomi faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, yasadışı kişiler sık sık yasa dışı fon transferi ve aklama faaliyetleri gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yaptırım altındaki platformların fon akış oranı
Kara ve gri sektörle doğrudan bağlantılı olan fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanmış platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yeraltı döviz bürolarına yönelenlerin iki katından fazlaydı ve toplam değeri 55 milyon doları aştı, bu da yaptırım uygulanmış platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.
Vaka Analizi: Bir Karma Coin Aracı
Yaygın bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon doların üzerinde fon aldı ve bu, yaptırıma tabi olan tüm platformlara fon akışının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım uygulanan varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacminde belirgin bir düşüş gözlemlenmiştir, bu da yaptırımların fon akışları üzerindeki etkili baskılayıcı etkisini göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerin İncelenmesi
Kripto Varlıklar anonimlik ve yüksek likidite: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yöntemler riskli adresleri işaretlese bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle yönlerini gizleyebilir, böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değildir, bu da sermayenin sınır ötesi akış riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hala temkinli bir tutum sergilemekte, aktif düzenleyici önlemler almamakta ve bu durum kara para aklama ve gri sektörün finansal akışına alan tanımaktadır.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da birçok dolandırıcının ve çevrimiçi kumarhanelerin burayı üs olarak seçmesine neden oluyor, esasen yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknoloji ve yapı sınırlamaları nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çekerler. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşar ve kötü niyetli davranışlar veya uyuşturucu parası aklama gibi riskleri zamanında tanımlayamazlar. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemleri ve anonim teknolojiler hala fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirir ve güvenlik risklerini artırır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akışının analizi, bu bölgedeki Kripto Varlıklar kullanımında yüksek bir güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, Kripto Varlıklar için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon faaliyetleriyle mücadele edilmeli ve farklı ülke koşullarına göre sanal para birimleri için net bir düzenleyici çerçeve oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla ağırlık vererek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve kara ve gri sanayi fonlarını tanıma yeteneklerini ve önlem alma bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif bir şekilde geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik yöntemler aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve bunlarla mücadele etmek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturun: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları ortak çalışmaya teşvik edin, bilgi paylaşımını ve risk önlemlerini güçlendirin, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırın.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hâlâ fon akış riskiyle ilgili zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemelerin güçlendirilmesi, kullanıcı güvenliği bilincinin artırılması ve teknolojik yeniliklerin teşvik edilmesi yoluyla, zincir üzerindeki yasa dışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
8 Likes
Reward
8
3
Repost
Share
Comment
0/400
Degen4Breakfast
· 13h ago
O kadar çok kara gri vardı ki, patlamadı.
View OriginalReply0
RooftopReserver
· 14h ago
Oyun oynamak, oyun oynamak; ama gerçekten kara üretim tuzağına düşme, mumu yak.
Güneydoğu Asya şifreleme piyasası risk raporu: %16.82 Adres kara gri endüstriyi içeriyor.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlık düzeyi sürekli artmaktadır ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kullanıcı sayısı da hızlı bir büyüme eğilimi göstermektedir. Bu bölgedeki zincir üstü fon akışının özelliklerini, potansiyel finansal risklerini ve yasa dışı faaliyetlerle olan ilişkisini daha iyi anlamak için, 2020'den itibaren 10.000 blockchain adresi örneğini kapsamlı bir şekilde analiz ettik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını takip ederek ve etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklentileri aştığını keşfettik. Bu rapor yalnızca Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Gelişen bir pazar olarak, Güneydoğu Asya'nın ekonomik yapısı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikleri bulunmaktadır:
Kullanıcı büyümesi hızlı: Güneydoğu Asya'daki genç nüfus oranı yüksek olup, mobil internetin yaygınlaşması bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden olmuştur. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara pratik bir sınır ötesi ödeme aracı sağladığı için yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkeleri, sanal paraların düzenleme politikalarında farklılıklar göstermektedir; bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski oluşturmaktadır.
Örnek Analizi ve Temel Bulgular
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirlerinde serbestçe dolaşarak yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri sergilemektedir. Serbestçe dolaşan toplam fon miktarı 14,84 milyar dolara ulaşmakta ve Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.
1.1 milyar doların üzerinde fon, doğrudan kara para aklama ile ilgili adreslere akmıştır ve bu oran %12'nin üzerindedir. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla izlediğimizde, bazı adreslerin ikinci veya daha fazla işlem yoluyla kara para aklama ile dolaylı bağlantılar kurduğu ortaya çıkmıştır, bu da kara para aklama ile ilişkili riskli adreslerin oranını %16.82'ye yükseltmiştir. Bu, on milyonlarca Güneydoğu Asyalı kripto kullanıcısı arasında, milyonlarca kullanıcının dolaylı veya dolaysız olarak kara para aklama ile finansal etkileşimi olabileceği anlamına gelmektedir.
Kara ve gri sektörlerin fon akışı ve risk analizi
Risk etiketleri aracılığıyla, kara para aklama ve gri sektörle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırıyoruz. İlgili yüksek riskli kategoriler şunlardır:
Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla spesifik kara gri sanayi varlığı bulunmaktadır.
Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akışlarının özellikle dikkat çekici olduğunu göstermektedir:
Bu tür fon akışları, kara ve gri ekonomi faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, yasadışı kişiler sık sık yasa dışı fon transferi ve aklama faaliyetleri gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Kara ve gri sektörle doğrudan bağlantılı olan fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanmış platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yeraltı döviz bürolarına yönelenlerin iki katından fazlaydı ve toplam değeri 55 milyon doları aştı, bu da yaptırım uygulanmış platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu gösteriyor.
Yaygın bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon doların üzerinde fon aldı ve bu, yaptırıma tabi olan tüm platformlara fon akışının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım uygulanan varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacminde belirgin bir düşüş gözlemlenmiştir, bu da yaptırımların fon akışları üzerindeki etkili baskılayıcı etkisini göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenlerin İncelenmesi
Kripto Varlıklar anonimlik ve yüksek likidite: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yöntemler riskli adresleri işaretlese bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle yönlerini gizleyebilir, böylece kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değildir, bu da sermayenin sınır ötesi akış riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler Kripto Varlıklar konusunda hala temkinli bir tutum sergilemekte, aktif düzenleyici önlemler almamakta ve bu durum kara para aklama ve gri sektörün finansal akışına alan tanımaktadır.
Sosyoekonomik çevre: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinde ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da birçok dolandırıcının ve çevrimiçi kumarhanelerin burayı üs olarak seçmesine neden oluyor, esasen yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknoloji ve yapı sınırlamaları nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çekerler. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşar ve kötü niyetli davranışlar veya uyuşturucu parası aklama gibi riskleri zamanında tanımlayamazlar. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemleri ve anonim teknolojiler hala fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirir ve güvenlik risklerini artırır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akışının analizi, bu bölgedeki Kripto Varlıklar kullanımında yüksek bir güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, Kripto Varlıklar için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Ülkeler arası işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon faaliyetleriyle mücadele edilmeli ve farklı ülke koşullarına göre sanal para birimleri için net bir düzenleyici çerçeve oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla ağırlık vererek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve kara ve gri sanayi fonlarını tanıma yeteneklerini ve önlem alma bilincini artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif bir şekilde geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik yöntemler aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve bunlarla mücadele etmek.
Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturun: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları ortak çalışmaya teşvik edin, bilgi paylaşımını ve risk önlemlerini güçlendirin, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırın.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hâlâ fon akış riskiyle ilgili zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemelerin güçlendirilmesi, kullanıcı güvenliği bilincinin artırılması ve teknolojik yeniliklerin teşvik edilmesi yoluyla, zincir üzerindeki yasa dışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.