Les tendances futures du développement de la Finance décentralisée : dix insights clés pour 2025
Avec le marché qui se recentre sur la valeur pratique, la Finance décentralisée (DeFi) renaît avec une nouvelle vitalité. Des stablecoins aux couches d'exécution d'intention, l'innovation s'accélère. Voici 10 perspectives importantes sur l'avenir du DeFi.
1. Les applications de Finance décentralisée destinées aux consommateurs sont sur le point d'émerger
La nouvelle génération de cartes de paiement cryptographique évolue d'un simple outil de retrait vers un portefeuille intelligent auto-hébergé riche en fonctionnalités. Ces cartes de paiement prennent en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique, ainsi qu'une intégration transparente avec des protocoles de prêt, rendant la vision de la dé-bancarisation plus proche de la réalité que jamais.
2. La technologie zkTLS ouvre de nouveaux domaines à la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la chaîne sans exposer d'informations privées. Plusieurs projets exploitent cette technologie pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux cas d'utilisation, tels que les systèmes de notation de crédit sur la chaîne et les prêts à faible garantie, qui devraient entrer sur le marché grand public.
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3. Les stablecoins à partage de revenus redéfinissent le paysage du marché
Les nouveaux stablecoins révolutionnent les modèles traditionnels en incitant les portefeuilles et les plateformes DeFi à s'intégrer grâce au partage des revenus avec les applications. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission de stablecoins et redéfinir le paysage concurrentiel grâce à la distribution de récompenses aux partenaires.
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4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace des protocoles de base vers le front-end
La valeur de l'écosystème DeFi est en train de se transférer vers les entités contrôlant les flux de commandes exclusifs, en particulier les portefeuilles et les interfaces orientées vers l'intention. Avec la maturation de la chaîne d'approvisionnement MEV, le centre de la concurrence se déplacera des DEX vers les interfaces, et la capacité de distribution deviendra essentielle pour la capture de valeur.
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5. 2025 : Année de la croissance des DEX et du trading propulsé par les agrégateurs
Les transactions sur la chaîne subissent une transformation majeure, le volume des transactions DEX continue d'augmenter, et les agrégateurs redéfinissent la manière d'exécuter. Plusieurs projets s'attachent à résoudre les problèmes de MEV et de LVR, à renforcer les stratégies de liquidité passive, et à innover les mécanismes d'émission de jetons.
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6. La stratégie d'un DEX
Une DEX leader se transforme d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée. Sa nouvelle version prend en charge la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et des types d'ordres avancés. Parallèlement, la plateforme développe une blockchain à haute vitesse spécifiquement destinée à la Finance décentralisée et lance des services de couche d'intention d'exécution.
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Les transactions DeFi évoluent vers des modules de plus en plus modulaire, orientés vers l'intention et à exécution rapide. Une nouvelle génération d'architecture DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV. Plusieurs projets lancent des solutions innovantes, telles que des cadres DEX modulaires, l'intégration RFQ du flux de commandes de gré à gré, et des garanties intelligentes.
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8. L'évolution des marchés prédictifs
Les marchés prédictifs ne se limitent plus à de simples activités spéculatives. De nouvelles plateformes lancent des dérivés 0DTE sur la chaîne, offrant une tarification efficace et un effet de levier. D'autres projets garantissent l'équité des résultats grâce à une validation pilotée par l'IA et à une gouvernance décentralisée. Ces innovations pourraient faire des marchés prédictifs une composante essentielle de la finance sur la chaîne.
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9. Le développement d'un réseau Layer 2
Bien qu'il continue de faire face à des défis, les transactions à faible coût, les mécanismes de staking et l'écosystème en expansion posent les bases de la croissance de certains réseaux de Layer 2. Les rollups Bitcoin, des coûts de blob plus bas et l'émergence des jeux sur la chaîne pourraient devenir des catalyseurs clés de son développement.
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10. Défis et espaces d'innovation
Le domaine de la Finance décentralisée fait encore face à quelques défis clés, tels qu'un seuil d'entrée élevé et un manque d'incitations par les jetons. Cependant, ces défis présagent également d'un énorme potentiel d'innovation pour la Finance décentralisée dans plusieurs domaines, y compris les produits de prêt sous-collatéralisés, les agrégateurs de prêts, les produits dérivés de taux d'intérêt, les protocoles de titrisation en chaîne et les marchés prédictifs avancés.
En regardant vers l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés, apportant de nouvelles opportunités de développement à l'ensemble de l'écosystème.
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ImaginaryWhale
· Il y a 2h
Cette vague peut-elle décoller ?
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ChainSherlockGirl
· Il y a 3h
Il est de nouveau temps d'être le plus attentif~ Avec mes nombreuses années d'expérience en tant que market maker, BTC est prêt à décoller !
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TrustMeBro
· Il y a 13h
Ça fait trois ans que je souffle, c'est quand que je vais sortir de l'eau ?
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GateUser-aa7df71e
· 08-15 15:55
pigeons prennent les gens pour des idiots bull run n'est pas pour vous
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OnchainGossiper
· 08-15 15:55
Finance décentralisée ? Vieille rengaine
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AirdropHunter420
· 08-15 15:50
Encore un fois le prophète du bull run...
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SerumSquirter
· 08-15 15:49
Encore en train de dessiner des BTC. Ça suffit presque.
Finance décentralisée nouvelle tendance : dix grandes perspectives et directions d'innovation pour 2025
Les tendances futures du développement de la Finance décentralisée : dix insights clés pour 2025
Avec le marché qui se recentre sur la valeur pratique, la Finance décentralisée (DeFi) renaît avec une nouvelle vitalité. Des stablecoins aux couches d'exécution d'intention, l'innovation s'accélère. Voici 10 perspectives importantes sur l'avenir du DeFi.
1. Les applications de Finance décentralisée destinées aux consommateurs sont sur le point d'émerger
La nouvelle génération de cartes de paiement cryptographique évolue d'un simple outil de retrait vers un portefeuille intelligent auto-hébergé riche en fonctionnalités. Ces cartes de paiement prennent en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique, ainsi qu'une intégration transparente avec des protocoles de prêt, rendant la vision de la dé-bancarisation plus proche de la réalité que jamais.
2. La technologie zkTLS ouvre de nouveaux domaines à la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la chaîne sans exposer d'informations privées. Plusieurs projets exploitent cette technologie pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux cas d'utilisation, tels que les systèmes de notation de crédit sur la chaîne et les prêts à faible garantie, qui devraient entrer sur le marché grand public.
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3. Les stablecoins à partage de revenus redéfinissent le paysage du marché
Les nouveaux stablecoins révolutionnent les modèles traditionnels en incitant les portefeuilles et les plateformes DeFi à s'intégrer grâce au partage des revenus avec les applications. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission de stablecoins et redéfinir le paysage concurrentiel grâce à la distribution de récompenses aux partenaires.
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4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace des protocoles de base vers le front-end
La valeur de l'écosystème DeFi est en train de se transférer vers les entités contrôlant les flux de commandes exclusifs, en particulier les portefeuilles et les interfaces orientées vers l'intention. Avec la maturation de la chaîne d'approvisionnement MEV, le centre de la concurrence se déplacera des DEX vers les interfaces, et la capacité de distribution deviendra essentielle pour la capture de valeur.
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5. 2025 : Année de la croissance des DEX et du trading propulsé par les agrégateurs
Les transactions sur la chaîne subissent une transformation majeure, le volume des transactions DEX continue d'augmenter, et les agrégateurs redéfinissent la manière d'exécuter. Plusieurs projets s'attachent à résoudre les problèmes de MEV et de LVR, à renforcer les stratégies de liquidité passive, et à innover les mécanismes d'émission de jetons.
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6. La stratégie d'un DEX
Une DEX leader se transforme d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée. Sa nouvelle version prend en charge la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et des types d'ordres avancés. Parallèlement, la plateforme développe une blockchain à haute vitesse spécifiquement destinée à la Finance décentralisée et lance des services de couche d'intention d'exécution.
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Les transactions DeFi évoluent vers des modules de plus en plus modulaire, orientés vers l'intention et à exécution rapide. Une nouvelle génération d'architecture DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV. Plusieurs projets lancent des solutions innovantes, telles que des cadres DEX modulaires, l'intégration RFQ du flux de commandes de gré à gré, et des garanties intelligentes.
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8. L'évolution des marchés prédictifs
Les marchés prédictifs ne se limitent plus à de simples activités spéculatives. De nouvelles plateformes lancent des dérivés 0DTE sur la chaîne, offrant une tarification efficace et un effet de levier. D'autres projets garantissent l'équité des résultats grâce à une validation pilotée par l'IA et à une gouvernance décentralisée. Ces innovations pourraient faire des marchés prédictifs une composante essentielle de la finance sur la chaîne.
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9. Le développement d'un réseau Layer 2
Bien qu'il continue de faire face à des défis, les transactions à faible coût, les mécanismes de staking et l'écosystème en expansion posent les bases de la croissance de certains réseaux de Layer 2. Les rollups Bitcoin, des coûts de blob plus bas et l'émergence des jeux sur la chaîne pourraient devenir des catalyseurs clés de son développement.
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10. Défis et espaces d'innovation
Le domaine de la Finance décentralisée fait encore face à quelques défis clés, tels qu'un seuil d'entrée élevé et un manque d'incitations par les jetons. Cependant, ces défis présagent également d'un énorme potentiel d'innovation pour la Finance décentralisée dans plusieurs domaines, y compris les produits de prêt sous-collatéralisés, les agrégateurs de prêts, les produits dérivés de taux d'intérêt, les protocoles de titrisation en chaîne et les marchés prédictifs avancés.
En regardant vers l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés, apportant de nouvelles opportunités de développement à l'ensemble de l'écosystème.