分散型金融の未来発展トレンド：2025年の10大キーヒント

市場が実用的価値に再び注目する中、分散型金融(DeFi)は新たな活力を見せています。ステーブルコインから意図実行レイヤーまで、革新が加速しています。以下はDeFiの未来の発展に関する10の重要な洞察です。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

1. 消費者向けの分散型金融アプリケーションが間もなく登場します

次世代の暗号支払いカードは、単純な引き出しツールから多機能な自己管理型スマートコントラクトウォレットへと進化しています。これらの支払いカードは、プログラム可能な支出、自動チャージ、そして貸借プロトコルとのシームレスな統合をサポートし、バンキングのないビジョンをこれまで以上に現実に近づけています。

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2. zkTLS技術がDeFiの新たな分野を切り開く

ゼロ知識TLS(zkTLS)技術は、ユーザーがプライバシー情報を公開することなく、チェーン上で機密データを証明できるようにします。複数のプロジェクトがこの技術を利用して、分散型金融を新しいアプリケーションシナリオに拡張しています。オンチェーンの信用スコアリングや低担保貸付などの機能が主流市場に進出することが期待されています。

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3. 収益共有型ステーブルコインが市場の構図を再構築する

新型ステーブルコインは、アプリケーションと収益を共有することでウォレットや分散型金融プラットフォームの統合を促進し、従来のモデルを覆しています。このモデルはステーブルコインの発行の分散化を推進し、報酬を配布するパートナーを通じて競争環境を再構築する可能性があります。

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4. 分散型金融価値がプロトコルの底層からフロントエンドへ移転する

分散型金融エコシステムの価値は、特にウォレットや意図指向型フロントエンドを持つ主体に向かっています。MEVサプライチェーンが成熟するにつれて、競争の焦点はDEXからフロントエンドに移り、流通能力が価値の捕獲において重要な要素となります。

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5. 2025年：DEXの成長とアグリゲーター主導の取引年

オンチェーン取引は重大な転換期を迎えており、DEXの取引量は継続的に上昇しています。アグリゲーターは実行方法を再定義しています。複数のプロジェクトがMEVやLVRの問題を解決し、パッシブ流動性戦略を強化し、トークン発行メカニズムを革新することに取り組んでいます。

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6. DEXの戦略的なレイアウト

主要なDEXは、単一の取引プラットフォームからDeFiの流動性インフラストラクチャに移行しています。 その新しいバージョンは、AMMのカスタマイズ、自動LP管理、および高度な注文タイプをサポートしています。 同時に、このプラットフォームはDeFi専用の高速ブロックチェーンを開発し、インテント実行レイヤーサービスを開始しています。

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7. 分散型金融取引パラダイムの変化

分散型金融取引はモジュール化、意図志向型、高速実行方向に進展しています。新世代のDEXアーキテクチャが登場し、流動性、実行品質、MEV防護を最適化しています。複数のプロジェクトがモジュール化DEXフレームワーク、RFQ統合の店頭注文フロー、スマート担保などの革新的なソリューションを展開しています。

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8. 市場の進化を予測

予測市場はもはや単純な投機活動に限定されません。新興プラットフォームがオンチェーンの0DTEデリバティブを導入し、高効率の価格設定とレバレッジを提供しています。さらに、別のプロジェクトはAI駆動の検証と分散型ガバナンスを通じて結果の公平性を確保しています。これらの革新により、予測市場はオンチェーン金融の重要な構成要素となる可能性があります。

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9. あるLayer 2ネットワークの発展

挑戦に直面しているにもかかわらず、低コストの取引、ステーキングメカニズム、そして拡大し続けるエコシステムがあるLayer 2ネットワークの成長の基盤を築いています。ビットコインロールアップ、より低いblobコスト、そしてオンチェーンゲームの台頭がその発展の重要な触媒となる可能性があります。

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10. チャレンジとイノベーションのスペース

分散型金融領域は依然として高い参入障壁やトークンインセンティブ不足といったいくつかの重要な課題に直面しています。しかし、これらの課題は、分散型金融が低担保貸付商品、貸付アグリゲーター、金利デリバティブ、オンチェーン証券化プロトコル、高度な予測市場などの複数の分野で依然として大きな革新の余地を持っていることを示唆しています。

未来を展望すると、分散型金融の次の波は、効率の向上、リスク管理、そしてより高度な金融ツールの開発に焦点を当て、エコシステム全体に新たな発展機会をもたらすでしょう。