Application des stablecoins dans la criminalité financière : Analyse de la liste noire de l'USDT et enquête sur le financement du terrorisme
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'attention des régulateurs sur les mécanismes de gel des fonds illégaux. Les stablecoins majeurs comme USDT et USDC disposent déjà de cette capacité technique et jouent un rôle dans la lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres activités financières illégales. Cet article examinera les adresses figurant sur la liste noire de USDT et les liens avec le financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses sur liste noire USDT
En analysant les données de Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons découvert :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été mises sur liste noire, avec des fonds gelés dépassant 2,9 milliards USD. Entre le 13 et le 30 juin 2025, 151 adresses ont été blacklistées, dont 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, avec un montant gelé atteignant 86,34 millions USD. Les 15, 20 et 25 juin ont été des pics de blacklistage, dont 63 adresses ont été mises sur liste noire le 20 juin.
La répartition des montants gelés montre que les dix premières adresses ont gelé au total 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du montant total. Le montant moyen gelé est de 571,8 milliers de dollars, tandis que la médiane n'est que de 40 milliers de dollars, ce qui indique que quelques adresses de grande taille augmentent la moyenne globale.
Ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être blacklistés, seulement 86,34 millions de dollars sont réellement gelés. 17% des adresses n'ont pas de dossier de sortie, ce qui peut indiquer qu'elles sont utilisées comme stockage temporaire ou point de consolidation des fonds.
41% des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours, 27% ont une durée de vie de 91 à 365 jours, et seulement 3% ont été utilisées pendant plus de 2 ans, ce qui indique que les nouvelles adresses sont plus susceptibles d'être utilisées pour des activités illégales. Environ 54% des adresses avaient transféré plus de 90% de leurs fonds avant d'être mises sur liste noire, et 10% avaient un solde de 0 au moment du gel, ce qui montre que les actions d'application de la loi ne peuvent généralement que geler la valeur résiduelle des fonds.
Grâce au suivi des flux de fonds, nous avons découvert :
Les sources de fonds comprennent : d'autres adresses sur liste noire (91), des étiquettes de phishing (37), des portefeuilles chauds d'échange (34), un unique distributeur principal (35) et des ponts inter-chaînes (2).
Les destinations des fonds incluent : d'autres adresses sur la liste noire (54), des échanges centralisés (41) et des ponts inter-chaînes (12).
Il convient de noter que certaines bourses apparaissent à la fois du côté des flux entrants et sortants, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. L'insuffisance de l'exécution des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par les bourses actuelles pourrait permettre aux criminels de transférer des actifs avant l'intervention des régulateurs.
2. Analyse du financement terroriste
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national de financement de la lutte contre le terrorisme d'Israël et constaté :
Depuis l'escalade du conflit israélo-iranien le 13 juin 2025, une seule nouvelle ordonnance de saisie a été émise. Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, un total de 8 ordonnances de saisie ont été publiées, dont 4 mentionnent "Hamas", et la dernière mentionne pour la première fois "Iran".
L'ordonnance de saisie concerne 76 adresses USDT (Tron), 16 adresses BTC, 2 adresses Ethereum, 641 comptes d'une certaine plateforme de trading et 8 comptes d'une certaine plateforme de trading.
Le suivi on-chain de l'adresse 76 USDT (Tron) révèle deux modes de réponse de Tether :
Gel actif : 17 adresses liées à Hamas ont été mises sur liste noire en moyenne 28 jours avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : pour les autres adresses, le gel est complété en moyenne 2,1 jours après la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique qu'il pourrait exister un mécanisme de coopération étroite entre Tether et certaines agences d'application de la loi des pays.
3. Résumé et défis
Les stablecoins sont toujours confrontés aux défis suivants en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme :
Application de la loi réactive vs prévention proactive : Actuellement, la plupart des actions d'application de la loi dépendent encore du traitement après coup.
Zones d'ombre de la réglementation des échanges : en tant que carrefour d'entrée et de sortie des fonds, elles sont souvent insuffisamment surveillées.
Le blanchiment d'argent inter-chaînes devient de plus en plus complexe : l'écosystème multi-chaînes et les ponts inter-chaînes rendent le transfert de fonds plus discret.
Conseils aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux régulateurs :
Renforcer le partage d'informations sur la chaîne
Analyse comportementale des investissements en temps réel
Établir un cadre de conformité inter-chaînes
Seule l'établissement d'un système de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, rapide, collaboratif et techniquement mature, peut véritablement garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.
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BoredApeResistance
· 08-17 18:36
Morte de rire, maintenant on vérifie les listes noires pour les transactions.
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Blockblind
· 08-14 19:15
Réveille-toi, 2,9 milliards de dollars ont disparu.
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SeeYouInFourYears
· 08-14 19:12
La réglementation est si stricte qu'il est vraiment difficile d'extraire des mines maintenant.
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LiquidationAlert
· 08-14 19:10
Mon Dieu, 2,9 milliards de dollars ont disparu comme ça.
Analyse des adresses sur liste noire USDT : 2,9 milliards de dollars gelés, comment suivre la chaîne de financement du terrorisme
Application des stablecoins dans la criminalité financière : Analyse de la liste noire de l'USDT et enquête sur le financement du terrorisme
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'attention des régulateurs sur les mécanismes de gel des fonds illégaux. Les stablecoins majeurs comme USDT et USDC disposent déjà de cette capacité technique et jouent un rôle dans la lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres activités financières illégales. Cet article examinera les adresses figurant sur la liste noire de USDT et les liens avec le financement du terrorisme.
1. Analyse des adresses sur liste noire USDT
En analysant les données de Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons découvert :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été mises sur liste noire, avec des fonds gelés dépassant 2,9 milliards USD. Entre le 13 et le 30 juin 2025, 151 adresses ont été blacklistées, dont 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, avec un montant gelé atteignant 86,34 millions USD. Les 15, 20 et 25 juin ont été des pics de blacklistage, dont 63 adresses ont été mises sur liste noire le 20 juin.
La répartition des montants gelés montre que les dix premières adresses ont gelé au total 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du montant total. Le montant moyen gelé est de 571,8 milliers de dollars, tandis que la médiane n'est que de 40 milliers de dollars, ce qui indique que quelques adresses de grande taille augmentent la moyenne globale.
Ces adresses ont reçu un total de 808 millions de dollars, dont 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être blacklistés, seulement 86,34 millions de dollars sont réellement gelés. 17% des adresses n'ont pas de dossier de sortie, ce qui peut indiquer qu'elles sont utilisées comme stockage temporaire ou point de consolidation des fonds.
41% des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours, 27% ont une durée de vie de 91 à 365 jours, et seulement 3% ont été utilisées pendant plus de 2 ans, ce qui indique que les nouvelles adresses sont plus susceptibles d'être utilisées pour des activités illégales. Environ 54% des adresses avaient transféré plus de 90% de leurs fonds avant d'être mises sur liste noire, et 10% avaient un solde de 0 au moment du gel, ce qui montre que les actions d'application de la loi ne peuvent généralement que geler la valeur résiduelle des fonds.
Grâce au suivi des flux de fonds, nous avons découvert :
Les sources de fonds comprennent : d'autres adresses sur liste noire (91), des étiquettes de phishing (37), des portefeuilles chauds d'échange (34), un unique distributeur principal (35) et des ponts inter-chaînes (2).
Les destinations des fonds incluent : d'autres adresses sur la liste noire (54), des échanges centralisés (41) et des ponts inter-chaînes (12).
Il convient de noter que certaines bourses apparaissent à la fois du côté des flux entrants et sortants, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. L'insuffisance de l'exécution des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par les bourses actuelles pourrait permettre aux criminels de transférer des actifs avant l'intervention des régulateurs.
2. Analyse du financement terroriste
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national de financement de la lutte contre le terrorisme d'Israël et constaté :
Depuis l'escalade du conflit israélo-iranien le 13 juin 2025, une seule nouvelle ordonnance de saisie a été émise. Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, un total de 8 ordonnances de saisie ont été publiées, dont 4 mentionnent "Hamas", et la dernière mentionne pour la première fois "Iran".
L'ordonnance de saisie concerne 76 adresses USDT (Tron), 16 adresses BTC, 2 adresses Ethereum, 641 comptes d'une certaine plateforme de trading et 8 comptes d'une certaine plateforme de trading.
Le suivi on-chain de l'adresse 76 USDT (Tron) révèle deux modes de réponse de Tether :
Gel actif : 17 adresses liées à Hamas ont été mises sur liste noire en moyenne 28 jours avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : pour les autres adresses, le gel est complété en moyenne 2,1 jours après la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique qu'il pourrait exister un mécanisme de coopération étroite entre Tether et certaines agences d'application de la loi des pays.
3. Résumé et défis
Les stablecoins sont toujours confrontés aux défis suivants en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme :
Conseils aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux régulateurs :
Seule l'établissement d'un système de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, rapide, collaboratif et techniquement mature, peut véritablement garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.