Aplicación de la moneda estable en el crimen financiero: Análisis de la lista negra de USDT e investigación sobre financiamiento del terrorismo
En los últimos años, el rápido desarrollo de las monedas estables ha suscitado la atención de los organismos reguladores sobre los mecanismos de congelación de fondos ilegales. Las monedas estables principales como USDT y USDC ya cuentan con esta capacidad técnica y han desempeñado un papel en la lucha contra el lavado de dinero y otras actividades financieras ilegales en la práctica. Este artículo abordará el análisis de las direcciones en la lista negra de USDT y la relación con la financiación del terrorismo desde dos ángulos.
1. Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
A través del análisis de los datos de Tether en las cadenas de Ethereum y Tron, descubrimos:
Desde el 1 de enero de 2016, un total de 5,188 direcciones han sido añadidas a la lista negra, congelando fondos por un valor superior a 2,900 millones de dólares. Solo entre el 13 y el 30 de junio de 2025, se incluyeron 151 direcciones en la lista negra, de las cuales el 90.07% provenían de la cadena Tron, con un monto congelado de 86.34 millones de dólares. El 15, 20 y 25 de junio fueron los picos de inclusión en la lista negra, siendo el 20 de junio el día con más direcciones bloqueadas, un total de 63.
La distribución del monto congelado muestra que las diez principales direcciones han congelado un total de 5,345,000 dólares, que representa el 61.91% del total. El monto congelado promedio es de 571,800 dólares, mientras que la mediana es de solo 40,000 dólares, lo que indica que unas pocas direcciones de gran cantidad están elevando el promedio general.
Estas direcciones han recibido un total de 808 millones de dólares, de los cuales 721 millones de dólares fueron transferidos antes de ser bloqueados, quedando solo 86.34 millones de dólares realmente congelados. El 17% de las direcciones no tienen registros de salida, lo que puede indicar que funcionan como almacenamiento temporal o puntos de agregación de fondos.
El 41% de las direcciones en la lista negra fueron creadas hace menos de 30 días, el 27% tienen una duración de 91 a 365 días, y solo el 3% han sido utilizadas por más de 2 años, lo que indica que las nuevas direcciones son más propensas a ser utilizadas para actividades ilegales. Aproximadamente el 54% de las direcciones habían transferido más del 90% de sus fondos antes de ser bloqueadas, y el 10% tenía un saldo de 0 en el momento del congelamiento, lo que indica que la mayoría de las acciones de aplicación de la ley solo pueden congelar los valores residuales de los fondos.
A través del seguimiento del flujo de fondos, descubrimos:
Las fuentes de fondos incluyen: otras direcciones en la lista negra (91), etiquetas de phishing (37), billeteras calientes de intercambios (34), un único distribuidor principal (35) y puentes entre cadenas (2).
El destino de los fondos incluye: otras direcciones en la lista negra (54), intercambios centralizados (41) y puentes entre cadenas (12).
Es importante señalar que ciertos intercambios aparecen tanto en el flujo de entrada como en el de salida de capital, lo que destaca su posición central en la cadena de financiamiento. La actual insuficiencia de los intercambios en la ejecución de medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo podría permitir a los delincuentes completar la transferencia de activos antes de la intervención regulatoria.
2. Análisis de financiamiento terrorista
Analizamos la orden de confiscación administrativa emitida por la Autoridad Nacional de Financiación de Antiterrorismo de Israel y encontramos:
Desde el 13 de junio de 2025, tras la escalada del conflicto entre Israel e Irán, solo se ha emitido una nueva orden de confiscación. Desde que estalló el conflicto el 7 de octubre de 2024, se han emitido un total de 8 órdenes de confiscación, de las cuales 4 mencionan "Hamás", y la más reciente menciona por primera vez "Irán".
La orden de confiscación involucra 76 direcciones USDT (Tron), 16 direcciones BTC, 2 direcciones de Ethereum, 641 cuentas de una plataforma de intercambio y 8 cuentas de otra plataforma de intercambio.
El seguimiento en cadena de la dirección de 76 USDT (Tron) revela dos modos de respuesta de Tether:
Congelación activa: Se han añadido 17 direcciones relacionadas con Hamás a la lista negra antes de la emisión de la orden de confiscación, con un promedio de 28 días de anticipación.
Respuesta rápida: para las demás direcciones, se completará la congelación en un promedio de 2.1 días después de la publicación de la orden de confiscación.
Esto indica que podría haber un mecanismo de cooperación cercano entre Tether y algunas agencias de aplicación de la ley de ciertos países.
3. Resumen y Desafíos
Las monedas estables aún enfrentan los siguientes desafíos en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo:
Aplicación de la ley reactiva vs control proactivo: Actualmente, la mayoría de las acciones de aplicación de la ley aún dependen del manejo posterior.
Lagunas regulatorias en los intercambios: como un punto de entrada y salida de capital, a menudo hay una falta de monitoreo.
El lavado de dinero entre cadenas se está volviendo cada vez más complejo: los ecosistemas de múltiples cadenas y los puentes entre cadenas hacen que la transferencia de fondos sea más oculta.
Sugerencias para los emisores de moneda estable, intercambios y organismos reguladores:
Fortalecer el intercambio de información en la cadena
Análisis de comportamiento de inversión en tiempo real
Establecer un marco de cumplimiento intercadena
Solo al establecer un sistema de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo que sea oportuno, colaborativo y tecnológicamente maduro, se podrá garantizar verdaderamente la legitimidad y seguridad del ecosistema de moneda estable.
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BoredApeResistance
· 08-17 18:36
Me muero de risa. Ahora las transacciones se quedan aquí para consultar la lista negra.
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Blockblind
· 08-14 19:15
Despierta, 29 mil millones de dólares se han ido.
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SeeYouInFourYears
· 08-14 19:12
La regulación es tan estricta que ahora es realmente difícil minar.
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LiquidationAlert
· 08-14 19:10
Dios mío, 2900 millones de dólares se han perdido así.
Análisis de direcciones en la lista negra de USDT: 2,9 mil millones de dólares congelados ¿Cómo rastrear la cadena de financiamiento terrorista?
Aplicación de la moneda estable en el crimen financiero: Análisis de la lista negra de USDT e investigación sobre financiamiento del terrorismo
En los últimos años, el rápido desarrollo de las monedas estables ha suscitado la atención de los organismos reguladores sobre los mecanismos de congelación de fondos ilegales. Las monedas estables principales como USDT y USDC ya cuentan con esta capacidad técnica y han desempeñado un papel en la lucha contra el lavado de dinero y otras actividades financieras ilegales en la práctica. Este artículo abordará el análisis de las direcciones en la lista negra de USDT y la relación con la financiación del terrorismo desde dos ángulos.
1. Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
A través del análisis de los datos de Tether en las cadenas de Ethereum y Tron, descubrimos:
Desde el 1 de enero de 2016, un total de 5,188 direcciones han sido añadidas a la lista negra, congelando fondos por un valor superior a 2,900 millones de dólares. Solo entre el 13 y el 30 de junio de 2025, se incluyeron 151 direcciones en la lista negra, de las cuales el 90.07% provenían de la cadena Tron, con un monto congelado de 86.34 millones de dólares. El 15, 20 y 25 de junio fueron los picos de inclusión en la lista negra, siendo el 20 de junio el día con más direcciones bloqueadas, un total de 63.
La distribución del monto congelado muestra que las diez principales direcciones han congelado un total de 5,345,000 dólares, que representa el 61.91% del total. El monto congelado promedio es de 571,800 dólares, mientras que la mediana es de solo 40,000 dólares, lo que indica que unas pocas direcciones de gran cantidad están elevando el promedio general.
Estas direcciones han recibido un total de 808 millones de dólares, de los cuales 721 millones de dólares fueron transferidos antes de ser bloqueados, quedando solo 86.34 millones de dólares realmente congelados. El 17% de las direcciones no tienen registros de salida, lo que puede indicar que funcionan como almacenamiento temporal o puntos de agregación de fondos.
El 41% de las direcciones en la lista negra fueron creadas hace menos de 30 días, el 27% tienen una duración de 91 a 365 días, y solo el 3% han sido utilizadas por más de 2 años, lo que indica que las nuevas direcciones son más propensas a ser utilizadas para actividades ilegales. Aproximadamente el 54% de las direcciones habían transferido más del 90% de sus fondos antes de ser bloqueadas, y el 10% tenía un saldo de 0 en el momento del congelamiento, lo que indica que la mayoría de las acciones de aplicación de la ley solo pueden congelar los valores residuales de los fondos.
A través del seguimiento del flujo de fondos, descubrimos:
Las fuentes de fondos incluyen: otras direcciones en la lista negra (91), etiquetas de phishing (37), billeteras calientes de intercambios (34), un único distribuidor principal (35) y puentes entre cadenas (2).
El destino de los fondos incluye: otras direcciones en la lista negra (54), intercambios centralizados (41) y puentes entre cadenas (12).
Es importante señalar que ciertos intercambios aparecen tanto en el flujo de entrada como en el de salida de capital, lo que destaca su posición central en la cadena de financiamiento. La actual insuficiencia de los intercambios en la ejecución de medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo podría permitir a los delincuentes completar la transferencia de activos antes de la intervención regulatoria.
2. Análisis de financiamiento terrorista
Analizamos la orden de confiscación administrativa emitida por la Autoridad Nacional de Financiación de Antiterrorismo de Israel y encontramos:
Desde el 13 de junio de 2025, tras la escalada del conflicto entre Israel e Irán, solo se ha emitido una nueva orden de confiscación. Desde que estalló el conflicto el 7 de octubre de 2024, se han emitido un total de 8 órdenes de confiscación, de las cuales 4 mencionan "Hamás", y la más reciente menciona por primera vez "Irán".
La orden de confiscación involucra 76 direcciones USDT (Tron), 16 direcciones BTC, 2 direcciones de Ethereum, 641 cuentas de una plataforma de intercambio y 8 cuentas de otra plataforma de intercambio.
El seguimiento en cadena de la dirección de 76 USDT (Tron) revela dos modos de respuesta de Tether:
Congelación activa: Se han añadido 17 direcciones relacionadas con Hamás a la lista negra antes de la emisión de la orden de confiscación, con un promedio de 28 días de anticipación.
Respuesta rápida: para las demás direcciones, se completará la congelación en un promedio de 2.1 días después de la publicación de la orden de confiscación.
Esto indica que podría haber un mecanismo de cooperación cercano entre Tether y algunas agencias de aplicación de la ley de ciertos países.
3. Resumen y Desafíos
Las monedas estables aún enfrentan los siguientes desafíos en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo:
Sugerencias para los emisores de moneda estable, intercambios y organismos reguladores:
Solo al establecer un sistema de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo que sea oportuno, colaborativo y tecnológicamente maduro, se podrá garantizar verdaderamente la legitimidad y seguridad del ecosistema de moneda estable.