تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، ازداد انتشار العملات الرقمية على مستوى العالم، كما شهد عدد المستخدمين في منطقة جنوب شرق آسيا نمواً سريعاً. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، وعلاقتها بالأنشطة غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل شامل لعينة مكونة من 10,000 عنوان بلوكتشين من عام 2020 حتى الآن. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفقات الأموال ذات المخاطر المختلفة، وجدنا أن مستوى المخاطر المتضمنة في أنماط تداول الأصول المشفرة يتجاوز التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يناقش أيضاً الأسباب وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
كأسواق ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين:
نمو المستخدمين سريع: نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة. يُقدّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، توفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات التنظيم الخاصة بالعملات الرقمية في دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول شرعية التشفير، ولكن معظم المناطق لم تشكل إطارًا تنظيميًا واضحًا بعد، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر المتعلقة بالامتثال في حركة الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
حالة تدفق الأموال بحرية
من بين 10,000 عنوان blockchain الذي تم تحليله، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية عبر محافظ لامركزية على الشبكة العامة، مما يظهر خصائص عالية من السيولة واللامركزية. ويبلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 14.84 مليون دولار، مما يدل على أن طرق التداول اللامركزية قد أصبحت السائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.
العلاقة مع الصناعات السوداء والرمادية
أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعة السوداء والرمادية، مما يشكل أكثر من 12٪. بعد تتبع تدفق الأموال إلى العناوين المتبقية، تم اكتشاف أنه من خلال交易 ثانوي أو عدة معاملات، كانت بعض العناوين مرتبطة أيضًا بشكل غير مباشر بالصناعة السوداء والرمادية، مما أدى إلى ارتفاع نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة بالصناعة السوداء والرمادية إلى 16.82٪. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر في التعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعة السوداء والرمادية.
تحليل تدفق الأموال والمخاطر في الصناعات المظلمة والرمادية
تصنيف أنواع عناوين الصناعات السوداء والرمادية
من خلال علامات المخاطر، سنقوم بتقسيم العناوين المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:
خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل رئيسي لتخفي تدفق الأموال
المصارف السرية: تستخدم في التهريب غير القانوني للأموال عبر الحدود وغسل الأموال
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية.
ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر
أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت ملحوظة بشكل خاص:
تم تحويل أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بغسل الأموال، وقد بلغ عدد المعاملات الآ cumulative الآلاف.
تم توجيه حوالي 1100 مليون دولار أمريكي بوضوح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
تم استيراد أكثر من 22 مليون دولار من الأموال إلى منصة الاحتيال.
تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد ونفاق الأنشطة الصناعية السوداء والرمادية، وخاصة في ظل خصوصية الأصول الرقمية وخصائصها العابرة للحدود، مما يمكّن المجرمين من القيام بعمليات نقل أموال غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية تتجه إلى المنصات الخاضعة للعقوبات، وعدد المعاملات ذات الصلة هو في الواقع ضعف تلك المتجهة إلى المصارف السرية، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال الوجهة الرئيسية لرأس المال عالي المخاطر.
تحليل الحالة: أداة خلط عملات معينة
كأداة شائعة لمزج العملات، تلقت منصة معينة أكثر من 54 مليون دولار في هذا البحث، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يُظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق الأموال.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب
1.匿名 الأصول الرقمية والزيادة الكبيرة في السيولة: تجعل匿名ية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية عند تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، يمكن للأموال أن تخفي مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.
نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتدفق الأموال في الصناعات السوداء والرمادية.
البيئة الاجتماعية والاقتصادية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى وجود العديد من المحتالين وقمار الإنترنت الذين يتخذون من هنا قاعدة لهم، ويستهدفون بشكل رئيسي جذب الأجانب للمشاركة.
صعوبة الرقابة التقنية: غالبًا ما تكون منصات تداول العملات الرقمية ومقدمو خدمات المحافظ والمنصات اللامركزية، بسبب القيود التقنية والمعمارية، غير قادرين على مراقبة والتحقيق بشكل فعال في المخاطر الكامنة وراء المعاملات. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على الأنشطة الخبيثة أو مخاطر غسيل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.
الاستنتاجات والتوصيات
تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نوصي باتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: يجب على الحكومات في جميع البلدان وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة غير القانونية على السلسلة، ووضع إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.
تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التعليم ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين ليكونوا على دراية بمخاطر السلسلة وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية والوعي بالوقاية منها.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع العمليات على السلسلة ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد وتوجيه الأموال ذات المخاطر العالية بدقة.
إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمة المحافظ والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون المشترك، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على الشبكة.
جنوب شرق آسيا كواحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل التدفقات غير القانونية للأموال على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 8
أعجبني
8
3
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
Degen4Breakfast
· منذ 13 س
هناك الكثير من الأسود والرمادي ولم يحدث أي انهيار
شاهد النسخة الأصليةرد0
RooftopReserver
· منذ 14 س
اللعب يبقى لعبًا، لا تنخدع حقًا في التعرض لمخاطر الصناعة السوداء، اضغط على الشمعة.
تقرير مخاطر سوق العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا: 16.82% من العنوان قد يكون له علاقة بالصناعات السوداء والرمادية
تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، ازداد انتشار العملات الرقمية على مستوى العالم، كما شهد عدد المستخدمين في منطقة جنوب شرق آسيا نمواً سريعاً. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، وعلاقتها بالأنشطة غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل شامل لعينة مكونة من 10,000 عنوان بلوكتشين من عام 2020 حتى الآن. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفقات الأموال ذات المخاطر المختلفة، وجدنا أن مستوى المخاطر المتضمنة في أنماط تداول الأصول المشفرة يتجاوز التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يناقش أيضاً الأسباب وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا
كأسواق ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين:
نمو المستخدمين سريع: نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة. يُقدّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، توفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات التنظيم الخاصة بالعملات الرقمية في دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول شرعية التشفير، ولكن معظم المناطق لم تشكل إطارًا تنظيميًا واضحًا بعد، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر المتعلقة بالامتثال في حركة الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
من بين 10,000 عنوان blockchain الذي تم تحليله، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية عبر محافظ لامركزية على الشبكة العامة، مما يظهر خصائص عالية من السيولة واللامركزية. ويبلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 14.84 مليون دولار، مما يدل على أن طرق التداول اللامركزية قد أصبحت السائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.
أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعة السوداء والرمادية، مما يشكل أكثر من 12٪. بعد تتبع تدفق الأموال إلى العناوين المتبقية، تم اكتشاف أنه من خلال交易 ثانوي أو عدة معاملات، كانت بعض العناوين مرتبطة أيضًا بشكل غير مباشر بالصناعة السوداء والرمادية، مما أدى إلى ارتفاع نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة بالصناعة السوداء والرمادية إلى 16.82٪. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي العملات الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر في التعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعة السوداء والرمادية.
تحليل تدفق الأموال والمخاطر في الصناعات المظلمة والرمادية
من خلال علامات المخاطر، سنقوم بتقسيم العناوين المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية.
أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت ملحوظة بشكل خاص:
تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد ونفاق الأنشطة الصناعية السوداء والرمادية، وخاصة في ظل خصوصية الأصول الرقمية وخصائصها العابرة للحدود، مما يمكّن المجرمين من القيام بعمليات نقل أموال غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية تتجه إلى المنصات الخاضعة للعقوبات، وعدد المعاملات ذات الصلة هو في الواقع ضعف تلك المتجهة إلى المصارف السرية، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال الوجهة الرئيسية لرأس المال عالي المخاطر.
كأداة شائعة لمزج العملات، تلقت منصة معينة أكثر من 54 مليون دولار في هذا البحث، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يُظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق الأموال.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب
1.匿名 الأصول الرقمية والزيادة الكبيرة في السيولة: تجعل匿名ية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية عند تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، يمكن للأموال أن تخفي مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.
نقص نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتدفق الأموال في الصناعات السوداء والرمادية.
البيئة الاجتماعية والاقتصادية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى وجود العديد من المحتالين وقمار الإنترنت الذين يتخذون من هنا قاعدة لهم، ويستهدفون بشكل رئيسي جذب الأجانب للمشاركة.
صعوبة الرقابة التقنية: غالبًا ما تكون منصات تداول العملات الرقمية ومقدمو خدمات المحافظ والمنصات اللامركزية، بسبب القيود التقنية والمعمارية، غير قادرين على مراقبة والتحقيق بشكل فعال في المخاطر الكامنة وراء المعاملات. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على الأنشطة الخبيثة أو مخاطر غسيل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.
الاستنتاجات والتوصيات
تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نوصي باتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: يجب على الحكومات في جميع البلدان وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة غير القانونية على السلسلة، ووضع إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.
تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التعليم ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين ليكونوا على دراية بمخاطر السلسلة وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية والوعي بالوقاية منها.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع العمليات على السلسلة ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد وتوجيه الأموال ذات المخاطر العالية بدقة.
إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمة المحافظ والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون المشترك، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على الشبكة.
جنوب شرق آسيا كواحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل التدفقات غير القانونية للأموال على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.