استخدام العملات المستقرة في الجرائم المالية: تحليل القوائم السوداء لـ USDT والتحقيق في تمويل الإرهاب
شهدت السنوات الأخيرة تطورًا سريعًا للعملات المستقرة مما أثار انتباه الجهات التنظيمية إلى آلية تجميد الأموال غير القانونية. تمتلك العملات المستقرة الرائجة مثل USDT وUSDC هذه القدرة التقنية، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية في الممارسة العملية. ستتناول هذه المقالة من زاويتين: تحليل عناوين القوائم السوداء لـ USDT والارتباط بتمويل الإرهاب.
1. تحليل عناوين القائمة السوداء لـ USDT
من خلال تحليل بيانات Tether على شبكة Ethereum و TRON، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، وتم تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار أمريكي. فقط في الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، حيث جاء 90.07% منها من سلسلة ترون، وبلغت قيمة الأموال المجمدة 86.34 مليون دولار أمريكي. كانت 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث تم حظر 63 عنوانًا في يوم 20 يونيو فقط.
تظهر توزيع المبلغ المجمد أن أعلى عشرة عناوين مجمدة تمتلك إجمالي 5,345,000 دولار، مما يمثل 61.91% من المجموع. متوسط المبلغ المجمد هو 571,800 دولار، بينما الوسيط هو فقط 40,000 دولار، مما يشير إلى أن عددًا قليلاً من العناوين الكبيرة قد رفع المتوسط العام.
استقبلت هذه العناوين أموالًا إجمالية قدرها 8.08 مليار دولار أمريكي، تم تحويل 7.21 مليار دولار أمريكي منها قبل أن يتم حظرها، بينما تم تجميد 86.34 مليون دولار أمريكي فقط. 17% من العناوين ليس لديها سجلات خروج، وقد تكون بمثابة تخزين مؤقت أو نقاط تجميع للتمويل.
41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة تتراوح بين 91-365 يومًا، فقط 3% استخدمت لأكثر من عامين، مما يشير إلى أن العناوين الجديدة تُستخدم بشكل أكبر في الأنشطة غير القانونية. حوالي 54% من العناوين كانت قد حولت أكثر من 90% من الأموال قبل أن تُدرج في القائمة السوداء، و10% كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يشير إلى أن معظم الإجراءات القانونية يمكنها فقط تجميد قيمة الأموال المتبقية.
من خلال تتبع تدفق الأموال، اكتشفنا:
تشمل مصادر التمويل: عناوين القائمة السوداء الأخرى (91)، علامات الصيد (37)، محفظة البورصة الساخنة (34)، موزع رئيسي واحد (35) وجسر عبر السلاسل (2).
تشمل وجهات الأموال: عناوين القائمة السوداء الأخرى (54 عنوان)، بورصات مركزية (41 بورصة) وجسور عبر السلاسل (12 جسر).
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة التمويل. إن التنفيذ غير الكافي للبورصات الحالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب قد يسمح للعناصر غير القانونية بإجراء تحويلات للأصول قبل تدخل الجهات الرقابية.
2. تحليل تمويل الإرهاب
لقد قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني في إسرائيل، ووجدنا:
منذ تصاعد الصراع بين إسرائيل وإيران في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر حجز واحد جديد فقط. منذ اندلاع الصراع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر حجز، 4 منها تشير إلى "حماس"، وآخرها يذكر "إيران" لأول مرة.
تنطوي أمر الاحتجاز على 76 عنوان USDT (Tron)، 16 عنوان BTC، 2 عنوان إيثيريوم، 641 حساب على منصة تداول معينة و 8 حسابات على منصة تداول معينة.
تشير تتبع سلسلة الكتل إلى عنوان 76 USDT (Tron) إلى نمطين من الاستجابة من Tether:
تجميد نشط: تم إدراج 17 عنوانًا مرتبطًا بحماس في القائمة السوداء قبل إصدار أمر الاحتجاز بمتوسط 28 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة للعناوين المتبقية، يتم إكمال التجميد في متوسط 2.1 يوم بعد نشر أمر الحجز.
هذا يشير إلى أن هناك可能 وجود آلية تعاون وثيقة بين Tether وبعض وكالات إنفاذ القانون في بعض الدول.
3. الملخص والتحديات
عملة مستقرة لا تزال تواجه التحديات التالية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
إنفاذ القانون المتأخر مقابل السيطرة الاستباقية: تعتمد معظم إجراءات إنفاذ القانون الحالية على المعالجة اللاحقة.
منطقة الفراغ التنظيمي في البورصات: كنقطة دخول وخروج للأموال، غالبًا ما تكون المراقبة غير كافية.
غسل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا: تجعل الأنظمة البيئية المتعددة السلاسل والجسور عبر السلاسل تحويل الأموال أكثر خفاءً.
اقترح على جهات إصدار العملات المستقرة، والبورصات، والجهات الرقابية:
تعزيز مشاركة المعلومات على السلسلة
تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي
إنشاء إطار عمل للامتثال عبر السلاسل
فقط من خلال إنشاء نظام فعال ومتناغم وناضج تقنيًا لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام العملات المستقرة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 12
أعجبني
12
6
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
BoredApeResistance
· 08-17 18:36
أضحكني، الآن يتم التحقق من القائمة السوداء أثناء التداول.
تحليل العنوان المدرج في قائمة USDT السوداء: تجميد 2.9 مليار دولار كيف يمكن تتبع سلسلة تمويل الإرهاب
استخدام العملات المستقرة في الجرائم المالية: تحليل القوائم السوداء لـ USDT والتحقيق في تمويل الإرهاب
شهدت السنوات الأخيرة تطورًا سريعًا للعملات المستقرة مما أثار انتباه الجهات التنظيمية إلى آلية تجميد الأموال غير القانونية. تمتلك العملات المستقرة الرائجة مثل USDT وUSDC هذه القدرة التقنية، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية في الممارسة العملية. ستتناول هذه المقالة من زاويتين: تحليل عناوين القوائم السوداء لـ USDT والارتباط بتمويل الإرهاب.
1. تحليل عناوين القائمة السوداء لـ USDT
من خلال تحليل بيانات Tether على شبكة Ethereum و TRON، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، وتم تجميد أموال تزيد عن 2.9 مليار دولار أمريكي. فقط في الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، حيث جاء 90.07% منها من سلسلة ترون، وبلغت قيمة الأموال المجمدة 86.34 مليون دولار أمريكي. كانت 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث تم حظر 63 عنوانًا في يوم 20 يونيو فقط.
تظهر توزيع المبلغ المجمد أن أعلى عشرة عناوين مجمدة تمتلك إجمالي 5,345,000 دولار، مما يمثل 61.91% من المجموع. متوسط المبلغ المجمد هو 571,800 دولار، بينما الوسيط هو فقط 40,000 دولار، مما يشير إلى أن عددًا قليلاً من العناوين الكبيرة قد رفع المتوسط العام.
استقبلت هذه العناوين أموالًا إجمالية قدرها 8.08 مليار دولار أمريكي، تم تحويل 7.21 مليار دولار أمريكي منها قبل أن يتم حظرها، بينما تم تجميد 86.34 مليون دولار أمريكي فقط. 17% من العناوين ليس لديها سجلات خروج، وقد تكون بمثابة تخزين مؤقت أو نقاط تجميع للتمويل.
41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة تتراوح بين 91-365 يومًا، فقط 3% استخدمت لأكثر من عامين، مما يشير إلى أن العناوين الجديدة تُستخدم بشكل أكبر في الأنشطة غير القانونية. حوالي 54% من العناوين كانت قد حولت أكثر من 90% من الأموال قبل أن تُدرج في القائمة السوداء، و10% كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يشير إلى أن معظم الإجراءات القانونية يمكنها فقط تجميد قيمة الأموال المتبقية.
من خلال تتبع تدفق الأموال، اكتشفنا:
تشمل مصادر التمويل: عناوين القائمة السوداء الأخرى (91)، علامات الصيد (37)، محفظة البورصة الساخنة (34)، موزع رئيسي واحد (35) وجسر عبر السلاسل (2).
تشمل وجهات الأموال: عناوين القائمة السوداء الأخرى (54 عنوان)، بورصات مركزية (41 بورصة) وجسور عبر السلاسل (12 جسر).
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة التمويل. إن التنفيذ غير الكافي للبورصات الحالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب قد يسمح للعناصر غير القانونية بإجراء تحويلات للأصول قبل تدخل الجهات الرقابية.
2. تحليل تمويل الإرهاب
لقد قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب تمويل مكافحة الإرهاب الوطني في إسرائيل، ووجدنا:
منذ تصاعد الصراع بين إسرائيل وإيران في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر حجز واحد جديد فقط. منذ اندلاع الصراع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر حجز، 4 منها تشير إلى "حماس"، وآخرها يذكر "إيران" لأول مرة.
تنطوي أمر الاحتجاز على 76 عنوان USDT (Tron)، 16 عنوان BTC، 2 عنوان إيثيريوم، 641 حساب على منصة تداول معينة و 8 حسابات على منصة تداول معينة.
تشير تتبع سلسلة الكتل إلى عنوان 76 USDT (Tron) إلى نمطين من الاستجابة من Tether:
تجميد نشط: تم إدراج 17 عنوانًا مرتبطًا بحماس في القائمة السوداء قبل إصدار أمر الاحتجاز بمتوسط 28 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة للعناوين المتبقية، يتم إكمال التجميد في متوسط 2.1 يوم بعد نشر أمر الحجز.
هذا يشير إلى أن هناك可能 وجود آلية تعاون وثيقة بين Tether وبعض وكالات إنفاذ القانون في بعض الدول.
3. الملخص والتحديات
عملة مستقرة لا تزال تواجه التحديات التالية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
اقترح على جهات إصدار العملات المستقرة، والبورصات، والجهات الرقابية:
فقط من خلال إنشاء نظام فعال ومتناغم وناضج تقنيًا لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام العملات المستقرة.